Finanzkriminalität und Geldwäsche
Screening, Transaktionsüberwachung und Untersuchung bei Alarmvolumen
Bei der Kontrolle von Finanzkriminalität werden weitaus mehr Alarme generiert, als jedes Team bearbeiten kann, und die überwiegende Mehrheit ist Lärm. Jede einzelne Entscheidung muss noch geprüft werden, und jede Entscheidung muss gut genug dokumentiert werden, um sie einer Regulierungsbehörde Jahre später vorzulegen. Die Agenten-KI-Plattform von Scalata fügt jede Warnung zu einem überprüfbaren Fall zusammen – den Kunden, die Gegenparteien, die Zahlungshistorie und die negativen Medien –, sodass Analysten ihre Zeit mit Entscheidungen verbringen, anstatt sie zu sammeln.
How it works
Die Reise in vier Schritten
Jedes Mal die gleiche Form: Benennen Sie, was schief läuft, legen Sie die Dokumente an einem Ort ab, an dem sie gelesen werden können, lassen Sie die Leute Fragen stellen und geben Sie die sich wiederholenden Teile dann an Agenten weiter, die nicht gefragt werden müssen.
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Konfrontation mit Alarmvolumen und Falsch-Positiv-Raten
Screening- und Überwachungssysteme lösen schneller Alarme aus, als sie bearbeitet werden können, und die meisten davon sind Fehlalarme. Analysten verbringen ihren Tag damit, Kundendaten, Zahlungshistorien und Nachrichtensuchen zusammenzutragen, bevor sie überhaupt mit der Beurteilung eines Falles beginnen können, und Rückstände führen dazu, dass Entscheidungen über die von der Regulierungsbehörde gesetzten Fristen hinausgehen.
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Aufbau eines einheitlichen Datenkerns für Finanzkriminalität
Kundenakten, Onboarding-Dokumente, Zahlungshistorie, Screening-Treffer und unerwünschte Medien werden erfasst und in einem Falldatensatz pro Warnung zusammengefasst, wobei die Quelle jedes Sachverhalts erhalten bleibt.
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Aktivierung intelligenter Fall- und Netzwerkanalysen
Warnungen werden anhand Ihrer eigenen Typologien und Risikobereitschaft bewertet, Kontrahenten werden konten- und unternehmensübergreifend aufgelöst und das Netzwerk hinter einem Kunden wird sichtbar, anstatt jeweils eine Zahlung nach der anderen abzuleiten.
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Vollständige Automatisierung mit proaktiven KI-Agenten für Finanzkriminalität
Eindeutige Falschmeldungen werden mit einer dokumentierten Begründung abgeschlossen, echte Fälle kommen vollständig zusammengestellt mit einem Berichtsentwurf an und Agenten verfolgen jeden Fall anhand der regulatorischen Uhr.
Strategisches Ergebnis
Der Rückstand wächst nicht mehr. Analysten bearbeiten die Warnungen, die eine Person verdienen, und schließen den Rest mit einer aktenkundigen Begründung ab, Eskalationen werden aufgrund von Beweisen und nicht nur aufgrund eines Verdachts ausgelöst, und bei einer aufsichtsrechtlichen Überprüfung geht es darum, die Akte abzurufen, statt sie zu rekonstruieren.
Who Scalata serves
- Analysten für Finanzkriminalität arbeiten an der Überprüfung und Überwachung von Warnmeldungen
- KYC- und Onboarding-Teams führen die Kunden-Due-Diligence durch
- Sanktionsteams bewerten Screening-Treffer anhand von Beobachtungslisten
- Ermittler erstellen Fälle und verfassen Berichte über verdächtige Aktivitäten
- MLROs sind für die Berichterstattung über Entscheidungen und deren Aktualität verantwortlich
- Audit- und Assurance-Teams testen den Kontrollrahmen
What you can generate
- Fallakten, zusammengestellt aus Kunden-, Zahlungs- und Medienquellen
- Falsch positive Abschlussgründe gegen die Politik
- Entwerfen Sie Berichte über verdächtige Aktivitäten
- Zusammenfassungen des Kontrahentennetzwerks und des Engagements
- Berichterstattung über Alarmvolumen, Disposition und Aktualität
Verwandeln Sie wochenlange Expertenarbeit in Minuten
Sehen Sie, wie Scalata zu Ihrem Team, Ihren Daten und Ihren Kontrollen passt.