Finanzkriminalität & AML
Screening, Transaktionsüberwachung & Untersuchung bei vollem Warnmeldungsvolumen
Kontrollen im Bereich Finanzkriminalität erzeugen weit mehr Warnmeldungen, als ein Team bearbeiten kann, und die überwiegende Mehrheit davon ist reines Rauschen. Dennoch muss jede einzelne geprüft und jede Entscheidung so detailliert dokumentiert werden, dass sie einer Aufsichtsbehörde auch Jahre später noch standhält. Die agentenbasierte KI-Plattform von Scalata bündelt jede Warnmeldung zu einem prüfungsbereiten Fall — inklusive Kunde, Gegenparteien, Zahlungshistorie und negativer Medienberichterstattung —, sodass Analysten ihre Zeit für fundierte Entscheidungen nutzen können, anstatt Daten zusammenzutragen.
So funktioniert es
Der Weg in vier Schritten
Immer das gleiche Muster: Benennen Sie das Problem, legen Sie die Dokumente dort ab, wo sie gelesen werden können, lassen Sie Ihre Mitarbeiter Fragen dazu stellen und übergeben Sie die wiederkehrenden Aufgaben an Agenten, die nicht erst darum gebeten werden müssen.
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Bewältigung von Warnmeldungsvolumen & False-Positive-Raten
Screening- und Überwachungssysteme generieren Warnmeldungen schneller, als sie bearbeitet werden können, und die meisten davon sind False Positives. Analysten verbringen ihren Tag damit, Kundendatensätze, Zahlungshistorien und Nachrichtensuchen zusammenzutragen, bevor sie überhaupt mit der Beurteilung eines Falls beginnen können. Die daraus resultierenden Rückstände verschieben Entscheidungen über die von der Aufsichtsbehörde festgelegten Fristen hinaus.
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Aufbau eines einheitlichen Datenkerns für Finanzkriminalität
Kundenakten, Onboarding-Dokumente, Zahlungshistorie, Screening-Treffer und negative Medienberichte werden erfasst und zu einer Fallakte pro Warnmeldung zusammengeführt, wobei die Quelle jedes Fakts erhalten bleibt.
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Aktivierung intelligenter Fall- & Netzwerkanalysen
Warnmeldungen werden anhand Ihrer eigenen Typologien und Ihres Risikoappetits bewertet, Gegenparteien werden über Konten und Entitäten hinweg zusammengeführt, und das Netzwerk hinter einem Kunden wird sichtbar, anstatt nur Zahlung für Zahlung abgeleitet zu werden.
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Vollständige Automatisierung mit proaktiven KI-Agenten für Finanzkriminalität
Eindeutige False Positives werden mit einer dokumentierten Begründung geschlossen, echte Fälle kommen vollständig aufbereitet mit einem Berichtsentwurf an, und Agenten überwachen jeden Fall im Hinblick auf seine regulatorischen Fristen.
Strategisches Ergebnis
Der Backlog wächst nicht weiter. Analysten bearbeiten die Warnmeldungen, die menschliche Expertise erfordern, und schließen den Rest mit einer aktenkundigen Begründung. Eskalationen erfolgen auf Basis von Beweisen statt bloßem Verdacht, und eine aufsichtsrechtliche Prüfung wird zu einer Frage des Abrufens der Akte, anstatt sie rekonstruieren zu müssen.
Wen Scalata unterstützt
- Analysten für Finanzkriminalität, die Screening- und Überwachungsmeldungen bearbeiten
- KYC- und Onboarding-Teams, die die Customer Due Diligence durchführen
- Sanktionsteams, die Screening-Treffer mit Beobachtungslisten abgleichen
- Ermittler, die Fälle aufbauen und Verdachtsmeldungen verfassen
- Geldwäschebeauftragte (MLROs), die für Meldeentscheidungen und Fristeinhaltung verantwortlich sind
- Audit- und Assurance-Teams, die das Kontrollsystem prüfen
Was Sie generieren können
- Aus Kunden-, Zahlungs- und Medienquellen erstellte Fallakten
- Richtlinienkonforme Begründungen für den Abschluss von False Positives
- Entwürfe für Verdachtsmeldungen
- Zusammenfassungen von Gegenpartei-Netzwerken und Risikopositionen
- Reporting zu Warnmeldungsvolumen, Disposition und Fristeinhaltung
Verwandeln Sie wochenlange Expertenarbeit in Minuten
Erfahren Sie, wie Scalata zu Ihrem Team, Ihren Daten und Ihren Kontrollen passt.