Servicios · BPO
Externalización de procesos de negocio, no solo una licencia
La mayoría de los proveedores se limitan a venderle el software. Nosotros vamos más allá: proporcionamos el personal que realmente lo opera en Scalata, en su nombre —desde la gestión de transacciones y el soporte de diligencia hasta la conciliación, la administración y el NAV— para que el trabajo se haga, y no solo se entregue la herramienta.
Qué significa
Delegar un proceso, no una tarea
La externalización de procesos de negocio ocurre cuando una función completa pasa a un equipo ajeno al suyo — la operativa, el seguimiento y la elaboración de informes, no solo el software subyacente. El trabajo debe seguir siendo impecable y alguien debe responsabilizarse de él. Ese alguien somos nosotros.
Es el trabajo que debe realizarse, pero no es la razón de ser de su organización para: conciliar lo que llegó con lo que se esperaba, mantener actualizada una cartera de contratos, elaborar el mismo informe el mismo día de cada mes. Necesario, poco atractivo y lo primero que se descuida cuando falta personal en el equipo.
La diferencia
La licencia por sí sola no hace el trabajo — una persona aún debe operarla
Una licencia de Scalata dota a su equipo de una herramienta potente. BPO le ofrece la herramienta y el operador capacitado que la respalda — alguien que ejecuta la plataforma a diario con su cola de trabajo real, para que nada se quede a la espera de que alguien interno lo asuma.
Qué cubre
El catálogo completo de servicios
Cada uno de los siguientes servicios es gestionado por un operador dedicado en la plataforma Scalata, no un software que se le entrega para que usted lo descifre. Cada uno cubre el ciclo completo: recepción, ejecución, gestión de excepciones y elaboración de informes.
Gestión de transacciones
Gestionamos las transacciones de principio a fin. Esto significa asumir el control de la lista de verificación de cierre desde el inicio, recopilar y hacer un seguimiento de cada documento firmado, reclamar directamente los elementos pendientes a las contrapartes y coordinar el movimiento de fondos en el momento del cierre.
- Control y seguimiento de la lista de verificación de cierre
- Recopilación de documentos y seguimiento con las contrapartes
- Coordinación del movimiento de fondos al cierre
- Visibilidad del estado para su equipo en todo momento
Soporte de due diligence
Revisamos los materiales de due diligence recibidos frente a su lista de verificación punto por punto, los organizamos en un data room estructurado y señalamos las lagunas o incoherencias antes de que surjan en la negociación. El resultado es un resumen de due diligence sobre el que su equipo puede actuar directamente, no una carpeta de archivos sin clasificar.
- Revisión de documentos frente a su lista de verificación de due diligence
- Detección de lagunas e incoherencias
- Organización estructurada del data room
- Memorando resumen para su equipo de operaciones
Remesas y conciliación
Los pagos, las transacciones y las posiciones de las cuentas se concilian con los documentos de origen en un calendario fijo — diario, semanal o mensual, según el libro. Las excepciones se señalan el mismo día que aparecen, con una nota sobre la causa probable, no solo como una alerta roja sin contexto.
- Conciliación programada frente a los documentos de origen
- Detección de excepciones en el mismo día
- Notas sobre la causa raíz de las discrepancias
- Consolidado en un informe de conciliación permanente
Gestión de contratos
Hacemos un seguimiento de los términos clave, las fechas de renovación y las obligaciones en toda su cartera de contratos, y alguien se responsabiliza de mantener ese registro actualizado — evitando que quede obsoleto como ocurre con las hojas de cálculo compartidas. Las renovaciones y los vencimientos se señalan con suficiente antelación para poder actuar.
- Extracción y seguimiento de términos y condiciones en toda la cartera
- Alertas de renovación y vencimiento con antelación
- Seguimiento de obligaciones para cada contrato
- Un único responsable del registro
Administración de préstamos y activos
El procesamiento de pagos, la gestión de cuentas de garantía (escrow) y la correspondencia diaria con prestatarios o contrapartes se gestionan sin depender de su equipo interno. Los pagos atrasados, los déficits en las cuentas de garantía y las excepciones de servicio se resuelven en el mismo día, y su equipo solo interviene cuando se requiere tomar una decisión.
- Procesamiento de pagos y gestión de cuentas de garantía
- Correspondencia directa con prestatarios y contrapartes
- Gestión en el mismo día de las excepciones de servicio
- Escalamiento exclusivo para decisiones, no para tareas rutinarias
Informes para inversores y partes interesadas
Los estados de capital, los resúmenes de distribución y los informes periódicos se preparan y distribuyen según su calendario, elaborados a partir de los mismos datos que su plataforma ya procesa, de modo que las cifras del informe siempre coinciden con la fuente.
- Preparación de estados de capital y distribuciones
- Informes periódicos según su calendario
- Cifras trazables hasta los datos de origen
- Distribución directa a las partes interesadas
Supervisión de compromisos y cumplimiento normativo
El cumplimiento de los compromisos y las obligaciones normativas se supervisan de forma continua. Las evaluaciones próximas y los posibles incumplimientos se notifican mucho antes de la fecha límite, evitando sorpresas en la semana de entrega del informe.
- Seguimiento continuo de los compromisos frente a los términos y condiciones
- Alerta temprana sobre próximas evaluaciones
- Supervisión de obligaciones normativas
- Notificación de incumplimientos con información de respaldo
Alta de clientes y KYC/AML
La documentación de alta se recopila y verifica, se ejecutan los controles necesarios y se mantiene un registro impecable y listo para auditoría de cada contraparte, de modo que el proceso de alta no se detenga por la carga de trabajo de su equipo de cumplimiento.
- Recopilación y verificación de documentación
- Controles de KYC y AML ejecutados según su política
- Mantenimiento de registros listo para auditoría por cada contraparte
- Seguimiento del estado hasta su finalización
Gestión de tesorería
Los saldos de las cuentas, los calendarios de financiación y los movimientos de efectivo se supervisan en todas las cuentas correspondientes, de modo que cualquier déficit o exceso de efectivo inactivo se detecta de inmediato y no en el cierre de fin de mes.
- Supervisión diaria de saldos y financiación
- Seguimiento de movimientos de efectivo entre cuentas
- Alertas en el mismo día sobre déficits o efectivo inactivo
- Integrado en su informe habitual de posición de tesorería
Gestión documental
El repositorio de documentos de una operación o cartera se organiza, indexa y mantiene actualizado, de modo que cualquier miembro de su equipo pueda encontrar el archivo correcto en segundos, y no solo la única persona que recuerda dónde está.
- Organización e indexación del repositorio
- Control de versiones de los documentos actualizados
- Acceso estructurado según las necesidades de su equipo
- Mantenimiento continuo a medida que llegan nuevos documentos
Cálculos de cascada y distribución
Las cascadas de distribución y las asignaciones de pagos se calculan directamente a partir de los documentos rectores, mostrando cada paso matemático y permitiendo su trazabilidad hasta la cláusula específica que lo originó.
- Cálculo de cascada a partir de los documentos rectores
- Trazabilidad completa desde el resultado hasta la cláusula
- Recálculo ante cualquier cambio en los datos de entrada
- Resultados listos para revisión y aprobación
Soporte de NAV
Asistimos a los administradores de fondos con los datos de entrada, la validación y la conciliación para el cálculo del NAV — detectando las discrepancias antes de que lleguen a una cifra publicada, no después de que un inversor pregunte al respecto.
- Preparación y validación de los datos de entrada del NAV
- Conciliación con las posiciones de origen
- Detección de discrepancias antes de la publicación
- Soporte durante el ciclo de revisión del administrador
Cómo funciona
Cómo funciona la colaboración
Cuatro etapas, y en la tercera es donde usted deja de pensar en ello.
Descubrimiento
Mapeamos sus flujos de trabajo de conciliación, administración y elaboración de informes —los sistemas en uso, las fuentes de datos, la cadencia y los patrones de excepciones— para delimitar qué se transfiere al equipo gestionado.
Transición
Se configuran conectores con sus sistemas existentes, se concilian los datos históricos para establecer una base de referencia limpia y el equipo de operaciones trabaja en paralelo con su proceso actual antes de asumir el control.
Operaciones continuas
La conciliación diaria, la gestión de excepciones y la elaboración de informes programados se ejecutan de forma continua, con vías de escalamiento para cualquier asunto que requiera el criterio de su equipo en lugar de una resolución automatizada.
Revisión y escalado
Las revisiones periódicas cubren las tendencias de las excepciones y los cambios en los procesos, y el alcance de lo que se gestiona puede ampliarse a medida que crece su cartera o el número de fondos, sin un aumento proporcional en su propia plantilla.
A quién va dirigido
Equipos que necesitan que el trabajo se haga
- Equipos que necesitan que el trabajo se haga, no solo recibir credenciales de acceso
- Equipos de operaciones sin capacidad para los servicios anteriores
- Organizaciones que escalan su volumen de transacciones o contratos más rápido que su personal
- Empresas que desean un operador responsable, no una herramienta compartida
Qué obtiene
Una licencia y un operador
- Una licencia, más una persona dedicada que la opera en su nombre
- Cobertura en todo el catálogo de servicios anterior
- Informes listos para el cliente según su programación, con un registro de auditoría completo
- Escalamiento directo para las excepciones que requieran su criterio
Convierta semanas de trabajo experto en minutos
Vea cómo Scalata se adapta a su equipo, a sus datos y a sus Controles.