Delitos financieros y lucha contra el lavado de dinero
Detección, seguimiento e investigación de transacciones en volumen de alerta
Los controles de delitos financieros generan muchas más alertas de las que cualquier equipo puede generar, y la inmensa mayoría son ruido. Aún es necesario analizar cada uno de ellos y cada decisión debe documentarse lo suficientemente bien como para mostrársela a un regulador años más tarde. La plataforma de IA agente de Scalata reúne cada alerta en un caso revisable (el cliente, las contrapartes, el historial de pagos y los medios adversos) para que los analistas dediquen su tiempo a decidir en lugar de recopilar.
How it works
El viaje de cuatro pasos
Siempre la misma forma: nombrar lo que va mal, colocar los documentos en algún lugar donde puedan ser leídos, dejar que la gente les haga preguntas y luego entregar las partes repetidas a los agentes que no necesitan preguntar.
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Enfrentando el volumen de alertas y las tasas de falsos positivos
Los sistemas de detección y monitoreo generan alertas más rápido de lo que pueden funcionar, y la mayoría son falsos positivos. Los analistas pasan el día reuniendo registros de clientes, historiales de pagos y búsquedas de noticias antes de que puedan comenzar a evaluar un caso, y los retrasos empujan las decisiones más allá de los plazos establecidos por el regulador.
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Creación de un núcleo unificado de datos sobre delitos financieros
Los archivos de los clientes, los documentos de incorporación, el historial de pagos, los resultados de la detección y los medios adversos se incorporan y se unen en un registro de caso por alerta, conservando la fuente de cada hecho.
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Activación del análisis inteligente de casos y redes
Las alertas se evalúan según sus propias tipologías y apetito de riesgo, las contrapartes se resuelven entre cuentas y entidades, y la red detrás de un cliente se vuelve visible en lugar de inferirse, un pago a la vez.
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Automatización total con agentes proactivos de inteligencia artificial contra delitos financieros
Los falsos positivos claros se cierran con una justificación documentada, los casos genuinos llegan completamente ensamblados con un borrador de narrativa y los agentes rastrean cada caso contra su reloj regulatorio.
Resultado estratégico
El atraso deja de crecer. Los analistas trabajan en las alertas que merece una persona y cierran el resto con una justificación en el expediente, las escaladas se plantean basándose en pruebas y no sólo en sospechas, y una revisión de supervisión se convierte en una cuestión de recuperar el expediente en lugar de reconstruirlo.
Who Scalata serves
- Analistas de delitos financieros trabajando en detección y seguimiento de alertas
- KYC y equipos de incorporación completando la debida diligencia del cliente
- Los equipos de sanciones evalúan los resultados de la detección en las listas de vigilancia
- Investigadores que elaboran casos y redactan informes de actividades sospechosas.
- MLRO responsables de informar las decisiones y la puntualidad
- Equipos de auditoría y aseguramiento que prueban el marco de control.
What you can generate
- Expedientes de casos recopilados a partir de fuentes de clientes, pagos y medios
- Falsos fundamentos positivos del cierre en contra de la política
- Redactar narrativas de informes de actividades sospechosas.
- Red de contrapartes y resúmenes de exposición
- Volumen de alertas, disposición y puntualidad de los informes.
Convierta semanas de trabajo experto en minutos
Vea cómo Scalata se adapta a su equipo, sus datos y sus controles.