Delitos financieros y AML
Filtrado, monitoreo de transacciones e investigación a escala del volumen de alertas
Los controles de delitos financieros generan muchas más alertas de las que cualquier equipo puede procesar, y la inmensa mayoría son ruido. Aun así, cada una debe ser revisada y cada decisión debe documentarse lo suficientemente bien como para mostrársela a un regulador años después. La plataforma de IA agéntica de Scalata agrupa cada alerta en un caso revisable —el cliente, las contrapartes, el historial de pagos y las noticias negativas— para que los analistas dediquen su tiempo a tomar decisiones en lugar de recopilar información.
Cómo funciona
El proceso de cuatro pasos
Siempre la misma estructura: identifique el problema, coloque los documentos donde puedan leerse, permita que los usuarios hagan preguntas sobre ellos y, luego, delegue las tareas repetitivas a agentes que no necesitan instrucciones.
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Hacer frente al volumen de alertas y las tasas de falsos positivos
Los sistemas de filtrado y monitoreo generan alertas más rápido de lo que pueden procesarse, y la mayoría son falsos positivos. Los analistas pasan el día recopilando registros de clientes, historiales de pagos y búsquedas de noticias antes de poder siquiera comenzar a evaluar un caso, y los retrasos empujan las decisiones más allá de los plazos establecidos por el regulador.
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Creación de un núcleo de datos unificado sobre delitos financieros
Los expedientes de clientes, documentos de alta, historiales de pagos, coincidencias de filtrado y noticias negativas se ingieren y unifican en un solo registro de caso por alerta, preservando la fuente de cada dato.
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Activación de análisis inteligente de casos y redes
Las alertas se evalúan según sus propias tipologías y apetito de riesgo, las contrapartes se resuelven entre cuentas y entidades, y la red detrás de un cliente se vuelve visible en lugar de inferirse pago por pago.
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Automatización total con agentes de IA proactivos para delitos financieros
Los falsos positivos evidentes se cierran con una justificación documentada, los casos reales llegan completamente estructurados con un borrador de la narrativa, y los agentes realizan el seguimiento de cada caso según su plazo normativo.
Resultado estratégico
El trabajo acumulado deja de crecer. Los analistas gestionan las alertas que requieren intervención humana y cierran el resto con una justificación registrada, las derivaciones se basan en pruebas y no solo en sospechas, y la revisión de supervisión se convierte en una cuestión de recuperar el expediente en lugar de reconstruirlo.
A quién presta servicio Scalata
- Analistas de delitos financieros que gestionan alertas de filtrado y monitoreo
- Equipos de KYC y alta de clientes que realizan la debida diligencia
- Equipos de sanciones que evalúan coincidencias de filtrado contra listas de vigilancia
- Investigadores que desarrollan casos y redactan reportes de actividades sospechosas
- Oficiales de cumplimiento (MLRO) responsables de las decisiones y la puntualidad de los reportes
- Equipos de auditoría y aseguramiento que evalúan el marco de controles
Lo que puede generar
- Expedientes de casos elaborados a partir de fuentes de clientes, pagos y medios
- Justificaciones de cierre de falsos positivos conforme a la política
- Borradores de narrativas para reportes de actividades sospechosas
- Resúmenes de exposición y redes de contrapartes
- Reportes de volumen, resolución y puntualidad de alertas
Convierta semanas de trabajo experto en minutos
Vea cómo Scalata se adapta a su equipo, a sus datos y a sus Controles.