Prestations · BPO
Externalisation des processus métiers, pas seulement une licence
La plupart des fournisseurs se contentent de vous vendre le logiciel. Nous allons plus loin : nous employons les personnes qui l'exécutent réellement sur Scalata, en votre nom - des rapports de remise à la gestion des contrats - afin que le travail soit fait, pas seulement l'outil.
Ce que cela signifie
Remettre un processus, pas une tâche
L'externalisation des processus métiers se produit lorsqu'une fonction entière est transférée à une équipe extérieure à la vôtre : l'exploitation, la poursuite et le reporting, et pas seulement le logiciel sous-jacent. Il faut encore que le travail soit parfait et que quelqu'un en soit responsable. Ce quelqu'un, c'est nous.
C'est le travail qui doit être fait, mais ce n'est pas ce qu'est votre organisation. pour: rapprocher ce qui est arrivé avec ce qui était attendu, maintenir un portefeuille de contrats à jour, produire le même rapport le même jour chaque mois. Nécessaire, peu glamour et la première chose qui échappe lorsqu’une équipe est à court.
La différence
La licence à elle seule ne fait pas le travail : une personne doit quand même l'exécuter.
Une licence Scalata offre à votre équipe un outil puissant. BPO vous fournit l'outil et l'opérateur formé derrière celui-ci - quelqu'un qui gère quotidiennement la plate-forme par rapport à votre file d'attente réelle de travail, donc rien n'attend que quelqu'un en interne le récupère.
Ce qu'il couvre
Le catalogue de services complet
Chaque service ci-dessous est géré par un opérateur dédié sur la plate-forme Scalata – et non par un logiciel que vous devez comprendre. Chacun couvre le cycle complet : réception, exécution, gestion des exceptions et reporting.
Gestion des transactions
Nous gérons les transactions de bout en bout. Cela signifie posséder la liste de contrôle de clôture dès le lancement, collecter et suivre chaque document signé, rechercher directement les éléments en suspens auprès des contreparties et coordonner le mouvement des fonds à la clôture.
- Propriété et suivi de la liste de contrôle de clôture
- Collecte des documents et suivi des contreparties
- Coordination des mouvements de fonds à la clôture
- Visibilité du statut de votre équipe tout au long
Accompagnement en matière de diligence raisonnable
Nous examinons les documents de diligence entrants par rapport à votre liste de contrôle, élément par élément, les organisons dans une salle de données structurée et signalons les lacunes ou les incohérences avant qu'elles n'apparaissent lors de la négociation. Le résultat est un résumé de diligence sur lequel votre équipe peut agir directement, et non un dossier de fichiers non triés.
- Examen des documents par rapport à votre liste de contrôle de diligence
- Signalement des écarts et des incohérences
- Organisation structurée de la data room
- Mémo récapitulatif pour votre équipe de transaction
Remise de fonds et rapprochement
Les paiements, les transactions et les positions des comptes sont rapprochés des documents sources selon un calendrier fixe : quotidiennement, hebdomadairement ou mensuellement selon le livre. Les exceptions sont signalées le jour même de leur apparition, avec une note sur la cause probable, et pas seulement un signal d'alarme sans contexte.
- Rapprochement planifié avec les documents sources
- Signalement d'exception le jour même
- Notes sur les causes profondes des écarts
- Intégré dans un rapport de rapprochement permanent
Gestion des contrats
Nous suivons les termes clés, les dates de renouvellement et les obligations sur l’ensemble de votre portefeuille de contrats, et quelqu’un est responsable de maintenir ce dossier à jour – sans le laisser devenir obsolète comme le fait une feuille de calcul partagée. Les renouvellements et les expirations sont signalés avec suffisamment de temps pour agir.
- Extraction et suivi complet des termes du portefeuille
- Alertes de renouvellement et d'expiration avec délai d'exécution
- Suivi des obligations par rapport à chaque contrat
- Un seul propriétaire responsable du dossier
Gestion des prêts et des actifs
Le traitement des paiements, la gestion des séquestres et la correspondance quotidienne avec l'emprunteur ou la contrepartie sont traités sans attendre votre équipe interne. Les retards de paiement, les déficits de dépôt et les exceptions de gestion sont traités le jour même, votre équipe étant informée uniquement de ce qui nécessite une décision.
- Traitement des paiements et gestion du séquestre
- Correspondance directe entre l'emprunteur et la contrepartie
- Traitement le jour même des exceptions de service
- Escalade uniquement pour les décisions, pas pour les éléments de routine
Reporting aux investisseurs et aux parties prenantes
Les relevés de capital, les résumés de distribution et les rapports périodiques sont préparés et distribués selon votre calendrier, construits à partir des mêmes données que votre plateforme ingère déjà — de sorte que les chiffres du rapport sont toujours liés à la source.
- État du capital et préparation de la distribution
- Rapport périodique sur votre cadence
- Chiffres traçables aux données sources
- Distribution assurée directement aux parties prenantes
Surveillance des covenants et de leur conformité
Le respect des engagements et les obligations réglementaires font l'objet d'un suivi continu, les tests à venir et les violations potentielles faisant surface bien avant une date limite – et non découverts la semaine où un rapport doit être rendu.
- Suivi continu des engagements par rapport aux conditions
- Alerte précoce sur les tests à venir
- Veille des obligations réglementaires
- Signalement des violations avec détails à l’appui
Intégration des clients et KYC/AML
La documentation d'intégration est collectée et vérifiée, les contrôles requis sont effectués et un enregistrement clair et prêt pour l'audit est conservé pour chaque contrepartie — afin que l'intégration ne retarde pas l'attente sur la bande passante de votre équipe de conformité.
- Collecte et vérification de la documentation
- Les contrôles KYC et AML sont exécutés sur votre politique
- Tenue de registres prête à l'audit par contrepartie
- Suivi de l'état jusqu'à la fin
Gestion de trésorerie
Les soldes des comptes, les calendriers de financement et les mouvements de trésorerie sont surveillés sur chaque compte concerné, de sorte qu'un déficit ou un pool de liquidités inutilisées soit détecté immédiatement plutôt qu'à la clôture de fin de mois.
- Suivi quotidien du solde et du financement
- Suivi des mouvements de trésorerie entre les comptes
- Alertes de manque à gagner ou de trésorerie inutilisée le jour même
- Intégré à votre rapport de situation de trésorerie permanent
Gestion des documents
Le référentiel de documents derrière une transaction ou un portefeuille est organisé, indexé et tenu à jour, de sorte que le bon fichier puisse être trouvé en quelques secondes par n'importe quel membre de votre équipe, et pas seulement par la seule personne qui se souvient de son emplacement.
- Organisation et indexation du référentiel
- Contrôle de version sur les documents mis à jour
- Accès structuré selon les besoins de votre équipe
- Maintenance continue au fur et à mesure de l'arrivée de nouveaux documents
Calculs de cascade et de distribution
Les cascades de distribution et les allocations de paiement sont calculées directement à partir des documents constitutifs, chaque étape du calcul étant affichée et traçable jusqu'à la clause spécifique qui l'a motivé.
- Calcul en cascade à partir des documents constitutifs
- Traçabilité complète de la sortie à la clause
- Recalcul sur tout changement d'entrée
- Sortie prête à être révisée pour approbation
Prise en charge de la valeur liquidative
Nous aidons les administrateurs de fonds dans le calcul, la validation et le rapprochement de la valeur liquidative, en détectant les écarts avant qu'ils n'atteignent un chiffre publié, et non après qu'un investisseur ait posé une question à ce sujet.
- Préparation et validation des entrées NAV
- Rapprochement avec les positions sources
- Signalement des écarts avant publication
- Accompagnement tout au long du cycle de révision de l'administrateur
Comment ça marche
Comment fonctionnent les fiançailles
Quatre étapes, et la troisième est celle où vous arrêtez d'y penser.
Découverte
Nous cartographions vos flux de travail de rapprochement, de maintenance et de reporting (les systèmes utilisés, les sources de données, la cadence et les modèles d'exception) pour déterminer ce qui est transféré à l'équipe gérée.
Transition
Les connecteurs sont configurés par rapport à vos systèmes existants, les données historiques sont rapprochées pour établir une base de référence claire et l'équipe des opérations fonctionne en parallèle avec votre processus actuel avant de prendre le relais.
Opérations en régime permanent
Le rapprochement quotidien, la gestion des exceptions et les rapports planifiés s'exécutent en continu, avec des voies de remontée pour tout ce qui nécessite le jugement de votre équipe plutôt qu'une résolution automatisée.
Examen et mise à l'échelle
Des examens réguliers couvrent les tendances d'exception et les changements de processus, et la portée de ce qui est géré peut s'étendre à mesure que votre portefeuille ou le nombre de fonds augmente, sans augmentation proportionnelle de vos propres effectifs.
Pour qui c'est
Des équipes qui ont besoin que le travail soit fait
- Des équipes qui ont besoin que le travail soit effectué, et pas seulement un identifiant
- Équipes opérationnelles sans capacité de transfert de fonds et de travail sous contrat
- Les organisations augmentent le volume de leurs transactions ou de leurs contrats plus rapidement que leur personnel
- Les entreprises qui veulent un opérateur responsable, et non un outil partagé
Ce que vous obtenez
Une licence et un opérateur
- Une licence, plus une personne dédiée qui la gère en votre nom
- Couverture depuis la déclaration des envois de fonds jusqu'à la gestion des contrats
- Rapports prêts à l'emploi selon votre calendrier, avec une piste d'audit complète
- Escalade directe pour les exceptions qui nécessitent votre jugement
Transformez des semaines de travail d'experts en minutes
Découvrez comment Scalata s'adapte à votre équipe, vos données et vos contrôles.