Crime financier et LBC
Contrôle, surveillance des transactions et enquêtes au volume d'alerte
Les contrôles de la criminalité financière génèrent bien plus d’alertes qu’aucune équipe ne peut en traiter, et la grande majorité sont du bruit. Chacune doit encore être examinée et chaque décision doit être suffisamment bien documentée pour pouvoir être présentée à un régulateur des années plus tard. La plateforme d'IA agentique de Scalata rassemble chaque alerte dans un cas révisable (le client, les contreparties, l'historique des paiements et les médias défavorables) afin que les analystes passent leur temps à décider plutôt qu'à rassembler.
How it works
Le voyage en quatre étapes
La même forme à chaque fois : nommer ce qui ne va pas, placer les documents dans un endroit où ils peuvent être lus, laisser les gens poser des questions, puis remettre les parties répétitives à des agents qui n'ont pas besoin de les poser.
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Faire face au volume d'alertes et aux taux de faux positifs
Les systèmes de dépistage et de surveillance déclenchent des alertes plus rapidement qu’elles ne peuvent être exploitées, et la plupart sont des faux positifs. Les analystes passent leur journée à rassembler les dossiers des clients, les historiques de paiement et les recherches d'actualités avant même de pouvoir commencer à évaluer un cas, et les arriérés poussent les décisions au-delà des délais fixés par le régulateur.
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Construire un noyau de données unifié sur la criminalité financière
Les fichiers clients, les documents d'intégration, l'historique des paiements, les résultats de filtrage et les médias indésirables sont ingérés et regroupés dans un seul enregistrement de cas par alerte, la source de chaque fait étant préservée.
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Activation de l'analyse intelligente des cas et du réseau
Les alertes sont évaluées en fonction de vos propres typologies et de votre appétit pour le risque, les contreparties sont résolues entre les comptes et les entités, et le réseau derrière un client devient visible plutôt que déduit, un paiement à la fois.
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Automatisation complète avec des agents IA proactifs contre la criminalité financière
Les faux positifs clairs sont clôturés avec une justification documentée, les cas authentiques arrivent entièrement assemblés avec un projet de récit et les agents suivent chaque cas par rapport à son horloge réglementaire.
Résultat stratégique
L’arriéré cesse de croître. Les analystes traitent les alertes qui méritent une personne et clôturent les autres avec une justification consignée dans le dossier, les escalades sont déclenchées sur la base de preuves plutôt que de soupçons uniquement, et un examen de supervision consiste à récupérer le dossier plutôt qu'à le reconstruire.
Who Scalata serves
- Les analystes de la criminalité financière travaillent sur les alertes de filtrage et de surveillance
- Les équipes KYC et d'intégration effectuent la due diligence client
- Les équipes chargées des sanctions évaluent les résultats obtenus par rapport aux listes de surveillance
- Les enquêteurs montent des dossiers et rédigent des rapports d’activités suspectes
- Les MLRO sont responsables des décisions de reporting et de la ponctualité
- Les équipes d’audit et d’assurance testent le cadre de contrôle
What you can generate
- Dossiers de cas assemblés à partir de sources clients, de paiement et médiatiques
- Justifications de fermeture faussement positives contre la politique
- Rédiger des récits de rapport d'activité suspecte
- Réseau de contreparties et synthèses d’expositions
- Rapports sur le volume, la disposition et la rapidité des alertes
Transformez des semaines de travail d'experts en minutes
Découvrez comment Scalata s'adapte à votre équipe, vos données et vos contrôles.