Criminalité financière et LBC

Filtrage, surveillance des transactions et enquêtes à l'échelle du volume d'alertes

Les Contrôles liés à la criminalité financière génèrent bien plus d'alertes qu'aucune équipe ne peut traiter, et l'écrasante majorité n'est que du bruit. Chacune d'entre elles doit néanmoins être examinée, et chaque décision doit être suffisamment bien documentée pour être présentée à un régulateur des années plus tard. La plateforme d'IA agentique de Scalata rassemble chaque alerte en un dossier prêt à être examiné — le client, les contreparties, l'historique des paiements et les médias négatifs — afin que les analystes passent leur temps à décider plutôt qu'à collecter des informations.

Dossier prêtChaque alerte est constituée avant même qu'un analyste ne l'ouvre

AutomatiséRecherches de médias négatifs, de sanctions et de registres

CohérentTraitement conforme à votre propre politique écrite

Prêt pour le régulateurExposé détaillé et preuves pour chaque décision

Comment cela fonctionne

Le parcours en quatre étapes

Toujours la même structure : identifiez ce qui dysfonctionne, placez les documents là où ils peuvent être lus, laissez les utilisateurs leur poser des questions, puis confiez les tâches répétitives à des agents qui agissent de manière autonome.

01
Faire face au volume d'alertes et aux taux de faux positifs
Les systèmes de filtrage et de surveillance génèrent des alertes plus vite qu'elles ne peuvent être traitées, et la plupart sont des faux positifs. Les analystes passent leur journée à rassembler les dossiers clients, les historiques de paiement et les recherches d'actualités avant même de pouvoir commencer à évaluer un cas, et les retards repoussent les décisions au-delà des délais fixés par le régulateur.
Taux élevés de faux positifsCollecte manuelle de preuvesAccumulation d'alertesPression des délais de reporting
02
Construction d'un socle de données unifié sur la criminalité financière
Les dossiers clients, les documents d'intégration, l'historique des paiements, les résultats de filtrage et les médias négatifs sont ingérés et regroupés en un seul dossier par alerte, en préservant la source de chaque fait.
Document AIIngestion des dossiers KYCAgrégation de l'historique des paiementsFiltrage et capture des médias négatifs
03
Activation de l'analyse intelligente des dossiers et des réseaux
Les alertes sont évaluées en fonction de vos propres typologies et de votre appétence au risque, les contreparties sont rapprochées à travers les comptes et les entités, et le réseau derrière un client devient visible plutôt que déduit paiement par paiement.
IA conversationnelleÉvaluation par typologieRapprochement des contrepartiesAnalyse des réseaux et des modèles
04
Automatisation complète avec des agents IA proactifs contre la criminalité financière
Les faux positifs évidents sont clôturés avec une justification documentée, les cas réels arrivent entièrement constitués avec un projet de rapport, et les agents suivent chaque dossier en fonction de son délai réglementaire.
Clôture automatisée des faux positifsProjets de déclarations de soupçonSuivi des échéancesDéclencheurs de révision périodiqueAgents IA

Résultat stratégique

L'arriéré cesse de s'accumuler. Les analystes traitent les alertes qui nécessitent une intervention humaine et clôturent les autres avec une justification enregistrée, les escalades sont déclenchées sur la base de preuves plutôt que sur de simples soupçons, et la révision de supervision consiste à récupérer le dossier plutôt qu'à le reconstituer.

À qui s'adresse Scalata

Analystes en criminalité financière traitant les alertes de filtrage et de surveillance
Équipes KYC et d'intégration réalisant les due diligences clients
Équipes en charge des sanctions évaluant les correspondances de filtrage par rapport aux listes de surveillance
Enquêteurs constituant les dossiers et rédigeant les rapports d'activités suspectes
MLRO garants des décisions de reporting et du respect des délais
Équipes d'audit et d'assurance testant le cadre de contrôle

Ce que vous pouvez générer