Servizi · BPO
Outsourcing dei processi aziendali, non solo una licenza
La maggior parte dei fornitori si ferma a venderti il software. Andiamo oltre: assumiamo il personale delle persone che effettivamente lo gestiscono su Scalata, per tuo conto, dai resoconti delle rimesse alla gestione dei contratti, in modo che il lavoro venga svolto, non solo lo strumento.
Cosa significa
Consegnare un processo, non un compito
L'outsourcing dei processi aziendali è ciò che accade quando un'intera funzione si sposta in un team esterno al tuo: l'operatività, la ricerca e il reporting, non solo il software sottostante. Il lavoro deve ancora essere corretto e qualcuno deve ancora esserne responsabile. Quel qualcuno siamo noi.
È il lavoro che deve avvenire ma non è ciò che è la tua organizzazione per: riconciliare quanto arrivato con quanto previsto, mantenere aggiornato un portafoglio contratti, produrre lo stesso report nello stesso giorno ogni mese. Necessario, poco affascinante e la prima cosa che scivola quando una squadra è corta.
La differenza
La licenza da sola non fa il lavoro: deve comunque essere eseguita da una persona
Una licenza Scalata offre al tuo team uno strumento potente. BPO ti fornisce lo strumento e l'operatore qualificato dietro di esso: qualcuno che gestisce la piattaforma quotidianamente rispetto alla tua effettiva coda di lavoro, quindi niente aspetta che qualcuno internamente lo raccolga.
Cosa copre
Il catalogo completo dei servizi
Ogni servizio riportato di seguito è gestito da un operatore dedicato sulla piattaforma Scalata, non da un software che ti viene consegnato e che devi capire. Ognuno copre l'intero ciclo: assunzione, esecuzione, gestione delle eccezioni e reporting.
Gestione delle transazioni
Eseguiamo transazioni commerciali dall'inizio alla fine. Ciò significa possedere la lista di controllo di chiusura dal kickoff, raccogliere e monitorare tutti i documenti firmati, ricercare le voci in sospeso direttamente con le controparti e coordinare il movimento dei fondi alla chiusura.
- Chiusura della checklist proprietà e tracciamento
- Raccolta documenti e follow-up della controparte
- Coordinamento del movimento dei fondi alla chiusura
- Visibilità dello stato per il tuo team durante tutto
Supporto alla due diligence
Esaminiamo i materiali di diligence in arrivo rispetto alla tua lista di controllo, articolo per articolo, li organizziamo in una data room strutturata e segnaliamo lacune o incoerenze prima che emergano durante la negoziazione. L'output è un riepilogo di diligence su cui il tuo team può agire direttamente, non una cartella di file non ordinati.
- Revisione dei documenti rispetto alla tua lista di controllo di diligenza
- Segnalazione di lacune e incoerenze
- Organizzazione strutturata della data room
- Memo riepilogativo per il tuo team di deal
Rimessa e riconciliazione
Pagamenti, transazioni e posizioni contabili vengono riconciliati con i documenti di origine secondo una pianificazione fissa: giornaliera, settimanale o mensile a seconda del libro. Le eccezioni vengono segnalate lo stesso giorno in cui compaiono, con una nota sulla causa probabile, non solo con una bandiera rossa senza contesto.
- Riconciliazione pianificata rispetto ai documenti di origine
- Segnalazione delle eccezioni nello stesso giorno
- Note sulle cause principali delle discrepanze
- Inserito in un rapporto di riconciliazione permanente
Gestione dei contratti
Teniamo traccia dei termini chiave, delle date di rinnovo e degli obblighi dell'intero portafoglio di contratti e qualcuno è responsabile di mantenere aggiornato tale registro, evitando che diventi obsoleto come fa un foglio di calcolo condiviso. I rinnovi e le scadenze vengono contrassegnati con tempo sufficiente per agire.
- Estrazione e monitoraggio completo dei termini del portafoglio
- Avvisi di rinnovo e scadenza con tempi di consegna
- Monitoraggio degli obblighi rispetto a ciascun contratto
- Un unico proprietario responsabile per il record
Prestiti e servizi patrimoniali
L'elaborazione dei pagamenti, la gestione del deposito a garanzia e la corrispondenza quotidiana con il mutuatario o con la controparte vengono gestiti senza attendere il vostro team interno. I pagamenti in ritardo, le carenze nei depositi a garanzia e le eccezioni di manutenzione vengono gestiti lo stesso giorno, con il tuo team coinvolto solo su ciò che necessita di una decisione.
- Elaborazione dei pagamenti e gestione del deposito a garanzia
- Corrispondenza diretta tra mutuatario e controparte
- Gestione in giornata delle eccezioni di manutenzione
- Escalation solo per decisioni, non per questioni di routine
Reporting degli investitori e delle parti interessate
Gli estratti conto del capitale, i riepiloghi della distribuzione e i report periodici vengono preparati e distribuiti secondo la tua pianificazione, basati sugli stessi dati già inseriti dalla tua piattaforma, in modo che i numeri nel report siano sempre collegati alla fonte.
- Dichiarazione di capitale e preparazione della distribuzione
- Reporting periodico sulla tua cadenza
- Dati riconducibili ai dati di origine
- Distribuzione gestita direttamente alle parti interessate
Monitoraggio dei patti e del rispetto
La conformità ai patti e gli obblighi normativi vengono monitorati su base continuativa, con test imminenti e potenziali violazioni emerse ben prima di una scadenza, non scoperte nella settimana in cui è prevista la presentazione di un rapporto.
- Monitoraggio continuo dei patti rispetto ai termini
- Avviso tempestivo sui prossimi test
- Monitoraggio degli obblighi normativi
- Segnalazione di violazioni con dettagli di supporto
Onboarding del cliente e KYC/AML
La documentazione di onboarding viene raccolta e verificata, vengono eseguiti i controlli necessari e per ogni controparte viene mantenuto un registro pulito e pronto per l'audit, in modo che l'onboarding non si blocchi in attesa della larghezza di banda del team di conformità.
- Raccolta e verifica della documentazione
- I controlli KYC e AML vengono eseguiti sulla tua polizza
- Tenuta dei registri predisposta per la verifica per controparte
- Monitoraggio dello stato fino al completamento
Gestione della cassa
I saldi dei conti, i programmi di finanziamento e i movimenti di cassa vengono monitorati su ogni conto interessato, in modo che un deficit o una riserva di liquidità inattiva vengano rilevati immediatamente anziché alla chiusura di fine mese.
- Monitoraggio giornaliero del saldo e dei finanziamenti
- Monitoraggio dei movimenti di contante tra i conti
- Avvisi di ammanco o liquidità inattiva lo stesso giorno
- Inserito nel tuo rapporto sulla posizione di cassa permanente
Gestione dei documenti
L'archivio dei documenti dietro un'operazione o un portafoglio è organizzato, indicizzato e mantenuto aggiornato, quindi il file giusto può essere trovato in pochi secondi da chiunque nel tuo team, non solo dalla persona che ricorda dove si trova.
- Organizzazione e indicizzazione dei repository
- Controllo della versione sui documenti aggiornati
- Accesso strutturato in base alle esigenze del tuo team
- Manutenzione continua man mano che arrivano nuovi documenti
Calcoli di cascata e distribuzione
Le cascate di distribuzione e gli stanziamenti di pagamento sono calcolati direttamente dai documenti governativi, con ogni fase della matematica mostrata e riconducibile alla clausola specifica che l'ha guidata.
- Calcolo delle cascate dai documenti normativi
- Tracciabilità completa dall'output alla clausola
- Ricalcolo su qualsiasi modifica dell'input
- Output pronto per la revisione per la firma
Supporto NAV
Assistiamo gli amministratori di fondi con input di calcolo, convalida e riconciliazione del NAV, individuando le discrepanze prima che raggiungano un numero pubblicato, non dopo che un investitore ha posto una domanda al riguardo.
- Preparazione e convalida dell'input NAV
- Riconciliazione con le posizioni della fonte
- Segnalazione di discrepanze prima della pubblicazione
- Supporto durante il ciclo di revisione dell'amministratore
Come funziona
Come funziona l'impegno
Quattro fasi e la terza è quella in cui smetti di pensarci.
Scoperta
Mappiamo i flussi di lavoro di riconciliazione, manutenzione e reporting (i sistemi in uso, le origini dati, la cadenza e i modelli di eccezione) per individuare ciò che si sposta nel team gestito.
Transizione
I connettori vengono impostati rispetto ai sistemi esistenti, i dati storici vengono riconciliati per stabilire una linea di base pulita e il team operativo opera in parallelo con il processo attuale prima di subentrare.
Operazioni in stato stazionario
La riconciliazione quotidiana, la gestione delle eccezioni e il reporting pianificato vengono eseguiti continuamente, con percorsi di escalation per tutto ciò che richiede il giudizio del tuo team piuttosto che una risoluzione automatizzata.
Revisione e ridimensionamento
Le revisioni periodiche coprono le tendenze delle eccezioni e i cambiamenti dei processi e la portata di ciò che viene gestito può espandersi man mano che il tuo portafoglio o il numero di fondi crescono, senza un aumento proporzionale del tuo personale.
Per chi è questo
Squadre che hanno bisogno che il lavoro venga svolto
- Team che hanno bisogno che il lavoro venga svolto, non solo che venga fornito un accesso
- Squadre operative senza capacità di rimesse e lavoro a contratto
- Le organizzazioni ridimensionano il volume delle transazioni o dei contratti più velocemente del personale
- Aziende che vogliono un operatore responsabile, non uno strumento condiviso
Cosa ottieni
Una licenza e un operatore
- Una licenza, più una persona dedicata che la gestisce per tuo conto
- Copertura dal reporting delle rimesse alla gestione dei contratti
- Reporting pronto per il cliente sulla tua pianificazione, con una traccia di controllo completa
- Escalation diretta per le eccezioni che richiedono il tuo giudizio
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