Crimini finanziari e antiriciclaggio
Screening, monitoraggio delle transazioni e indagine a volume di avvisi
I controlli sulla criminalità finanziaria generano molti più allarmi di quanto qualsiasi squadra possa lavorare, e la stragrande maggioranza è rumore. Tutti devono ancora essere esaminati e ogni decisione deve essere documentata abbastanza bene da poter essere mostrata a un regolatore anni dopo. La piattaforma di intelligenza artificiale agentica di Scalata assembla ogni avviso in un caso esaminabile (il cliente, le controparti, la cronologia dei pagamenti e i media avversi) in modo che gli analisti trascorrano il loro tempo a decidere piuttosto che a raccogliere informazioni.
How it works
Il viaggio in quattro tappe
Ogni volta la stessa forma: nominare cosa non va, mettere i documenti da qualche parte dove possano essere letti, lasciare che le persone facciano domande e poi consegnare le parti ripetitive agli agenti che non hanno bisogno di chiedere.
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Confrontare il volume degli avvisi e i tassi di falsi positivi
I sistemi di screening e monitoraggio generano allarmi più velocemente di quanto possano essere elaborati e la maggior parte sono falsi positivi. Gli analisti trascorrono la giornata mettendo insieme i record dei clienti, la cronologia dei pagamenti e le ricerche di notizie prima ancora di poter iniziare a valutare un caso, e gli arretrati spingono le decisioni oltre le scadenze stabilite dall'autorità di regolamentazione.
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Costruire un data core unificato sulla criminalità finanziaria
I file dei clienti, i documenti di onboarding, la cronologia dei pagamenti, i risultati dello screening e i media negativi vengono acquisiti e uniti in un unico record del caso per avviso, conservando la fonte di ogni fatto.
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Attivazione di Intelligent Case e Network Analytics
Gli avvisi vengono valutati in base alle tue tipologie e alla tua propensione al rischio, le controparti vengono risolte tra conti ed entità e la rete dietro un cliente diventa visibile anziché dedotta un pagamento alla volta.
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Automazione completa con agenti AI proattivi per la criminalità finanziaria
I falsi positivi evidenti vengono chiusi con una motivazione documentata, i casi autentici arrivano completamente assemblati con una bozza narrativa e gli agenti tengono traccia di ogni caso rispetto al proprio orologio normativo.
Risultato strategico
L'arretrato smette di crescere. Gli analisti elaborano gli allarmi che meritano e chiudono il resto con una motivazione documentata, le escalation vengono sollevate sulle prove piuttosto che solo sul sospetto, e una revisione di supervisione diventa una questione di recupero del file piuttosto che di ricostruirlo.
Who Scalata serves
- Analisti della criminalità finanziaria che lavorano sullo screening e sul monitoraggio degli avvisi
- Team KYC e onboarding che completano la due diligence del cliente
- Squadre sanzionatorie che valutano i riscontri positivi rispetto alle liste di controllo
- Gli investigatori elaborano casi e redigono rapporti su attività sospette
- MLRO responsabili della rendicontazione delle decisioni e della tempestività
- Gruppi di audit e di garanzia che testano il quadro di controllo
What you can generate
- File di casi raccolti da fonti di clienti, pagamenti e media
- Ragioni di chiusura false positive contro la politica
- Redigere resoconti del rapporto di attività sospetta
- Rete di controparti e sintesi delle esposizioni
- Volume degli avvisi, disposizione e reporting sulla tempestività
Trasforma settimane di lavoro esperto in minuti
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