Crimini finanziari e AML

Screening, monitoraggio delle transazioni e indagini per l'intero volume di alert

I Controlli sui crimini finanziari generano molti più alert di quanti un team possa gestire, e la stragrande maggioranza è rumore di fondo. Ognuno di essi deve comunque essere esaminato, e ogni decisione deve essere documentata in modo tale da poter essere presentata a un'autorità di vigilanza a distanza di anni. La piattaforma di IA basata su agenti di Scalata aggrega ogni alert in un caso pronto per la revisione — il cliente, le controparti, lo storico dei pagamenti e le notizie negative — affinché gli analisti dedichino il loro tempo a decidere anziché a raccogliere dati.

Pronto per l'analisiOgni alert viene aggregato prima che un analista lo apra

AutomatizzateNotizie negative, sanzioni e ricerche nei registri

CoerenteRisoluzione in base alle vostre policy scritte

Pronto per le autoritàRelazione completa e prove per ogni decisione

Come funziona

Il percorso in quattro fasi

Sempre la stessa struttura: identificare il problema, collocare i documenti dove possano essere letti, consentire agli utenti di porre domande al riguardo e, infine, affidare le attività ripetitive ad agenti che non hanno bisogno di istruzioni.

01
Affrontare il volume degli alert e i tassi di falsi positivi
I sistemi di screening e monitoraggio generano alert più velocemente di quanto possano essere gestiti, e la maggior parte sono falsi positivi. Gli analisti trascorrono le loro giornate a raccogliere i record dei clienti, lo storico dei pagamenti e le ricerche di notizie prima ancora di poter iniziare a valutare un caso, e gli arretrati spingono le decisioni oltre le scadenze stabilite dalle autorità di vigilanza.
Alti tassi di falsi positiviRaccolta manuale delle proveArretrati di alertPressione sulle scadenze di reporting
02
Costruzione di un nucleo dati unificato per i reati finanziari
I fascicoli dei clienti, i documenti di onboarding, lo storico dei pagamenti, i riscontri di screening e le notizie negative vengono acquisiti e uniti in un unico record del caso per ogni alert, preservando la fonte di ogni singola informazione.
Document AIAcquisizione dei file KYCAggregazione dello storico dei pagamentiScreening e acquisizione di notizie negative
03
Attivazione di analisi intelligenti di casi e reti
Gli alert vengono valutati in base alle proprie tipologie e alla propria propensione al rischio, le controparti vengono risolte tra conti ed entità e la rete dietro un cliente diventa visibile, anziché essere dedotta un pagamento alla volta.
IA conversazionaleValutazione basata su tipologieRisoluzione delle contropartiAnalisi di reti e modelli
04
Automazione completa con agenti IA proattivi per i reati finanziari
I falsi positivi evidenti vengono chiusi con una motivazione documentata, i casi reali arrivano completamente assemblati con una bozza di narrazione e gli agenti monitorano ogni caso nel rispetto delle tempistiche normative.
Chiusura automatizzata dei falsi positiviBozze di narrazione SARMonitoraggio delle scadenzeTrigger di revisione periodicaAgenti IA

Risultato strategico

L'arretrato smette di crescere. Gli analisti gestiscono gli alert che richiedono l'intervento umano e chiudono il resto registrando la motivazione, le escalation vengono avviate sulla base di prove anziché di semplici sospetti e la revisione di vigilanza diventa una questione di recuperare il fascicolo anziché ricostruirlo.

A chi si rivolge Scalata

Analisti di crimini finanziari che gestiscono gli alert di screening e monitoraggio
Team KYC e di onboarding che completano l'adeguata verifica della clientela
Team sanzioni che valutano i riscontri di screening rispetto alle watchlist
Investigatori che istruiscono i casi e redigono le segnalazioni di operazioni sospette
MLRO responsabili delle decisioni e della tempestività delle segnalazioni
Team di audit e assurance che testano il framework dei Controlli

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