銀行および預金取扱金融機関

コンプライアンスおよびリスク管理のための規制対応レベルのAI

銀行および預金取扱金融機関は、断片化したデータ、進化する規制、手作業のワークフローによる圧力の高まりに直面しています。Scalataは、コンプライアンスを自動化し、信用判断を迅速化し、ローンポートフォリオ全体をリアルタイムで可視化するために専用設計された統合AIプラットフォームを提供します。

リアルタイムリスクおよびコンプライアンスのモニタリング

↓ 70%手作業によるレポート作成時間の削減

エンドツーエンドローン組成およびポートフォリオの監視

SOC 2コンプライアンスおよびデータガバナンス対応

仕組み

4つのステップ

アプローチは常に同じです。問題点を特定し、ドキュメントを読み取り可能な場所に配置し、ユーザーがそれらに質問できるようにした上で、反復的な作業は指示を必要としないエージェントに任せます。

01
分断されたデータと手作業のプロセスへの対応
銀行のチームは、借り手の財務情報の収集、コベナンツ遵守状況の追跡、および分断されたシステム間での規制レポートの作成に多大な時間を費やしています。これにより、リスクの死角が生じ、信用判断が遅れ、コンプライアンスチームに負担がかかっています。
分断されたデータソース信用判断の遅れ手作業によるコンプライアンスレポート作成
02
統合されたAI銀行データコアの構築
Scalataは、ローン申請書、借り手の財務諸表、クレジットメモ、および規制関連文書を取り込み、検索可能な単一のリポジトリに構造化します。これにより、リレーションシップマネージャーや与信担当者は、すべての顧客とポートフォリオのポジションをリアルタイムかつ包括的に把握できるようになります。
Document AI借り手の財務情報の取り込み統合されたローンリポジトリ規制文書の解析
03
インテリジェントな信用およびリスク分析の有効化
クレジットアナリストやリスク担当役員は、対話型AIを通じて借り手の信用力、財務比率、コベナンツの状況、ポートフォリオのエクスポージャーを照会し、正確で実用的なインサイトを即座に得ることができます。ローンの組成、信用分析、およびリスク評価のサイクルが劇的に短縮されます。
対話型AI信用リスク評価コベナンツの追跡財務比率分析
04
プロアクティブなCompliance AIエージェントによる完全な自動化
ScalataのAIエージェントは、規制コンプライアンスのモニタリング、ローンのパフォーマンス追跡、延滞アラート、およびポートフォリオのレポート作成を自動化します。このプラットフォームは、クレジットメモ、借り手のサマリー、および投資家向け開示資料を生成し、銀行や信用組合が人員を増やすことなく業務を拡大できるようにします。
コンプライアンスのモニタリング延滞アラートクレジットメモの作成ポートフォリオのレポート作成AIエージェント