Serviços · BPO
Terceirização de processos de negócios, não apenas uma licença
A maioria dos fornecedores para na venda do software. Nós vamos além: alocamos as pessoas que realmente o operam na Scalata, em seu nome — desde o gerenciamento de transações e suporte à diligência até a reconciliação, manutenção e NAV — para que o trabalho seja feito, e não apenas a ferramenta.
O que isso significa
A transferência de um processo, não de uma tarefa
A terceirização de processos de negócios é o que acontece quando uma função inteira passa para uma equipe externa à sua — a operação, o acompanhamento e os relatórios, não apenas o software por trás disso. O trabalho ainda precisa estar correto e alguém ainda precisa ser responsável por ele. Esse alguém somos nós.
É o trabalho que precisa acontecer, mas não é a essência da sua organização para: reconciliar o que chegou com o que era esperado, manter um portfólio de contratos atualizado, produzir o mesmo relatório no mesmo dia todos os meses. Necessário, sem glamour e a primeira coisa a falhar quando a equipe está reduzida.
A diferença
A licença por si só não faz o trabalho — uma pessoa ainda precisa operá-la
Uma licença da Scalata dá à sua equipe uma ferramenta poderosa. O BPO oferece a ferramenta e o operador treinado por trás dela — alguém que opera a plataforma diariamente na sua fila real de trabalho, para que nada fique esperando alguém internamente assumir.
O que abrange
O catálogo completo de serviços
Cada serviço abaixo é executado por um operador dedicado na plataforma Scalata — não um software entregue para você descobrir como usar sozinho. Cada um abrange o ciclo completo: recebimento, execução, tratamento de exceções e relatórios.
Gestão de transações
Executamos transações de ponta a ponta. Isso significa assumir a lista de verificação de fechamento desde o início, coletar e rastrear cada documento assinado em relação a ela, cobrar itens pendentes diretamente com as contrapartes e coordenar a movimentação de fundos no fechamento.
- Propriedade e rastreamento da lista de verificação de fechamento
- Coleta de documentos e acompanhamento com contrapartes
- Coordenação da movimentação de fundos no fechamento
- Visibilidade do status para a sua equipe durante todo o processo
Suporte a due diligence
Revisamos os materiais de due diligence recebidos em relação à sua lista de verificação, item por item, organizamo-los em um data room estruturado e sinalizamos lacunas ou inconsistências antes que surjam na negociação. O resultado é um resumo de due diligence sobre o qual a sua equipe pode agir diretamente, e não uma pasta de arquivos não classificados.
- Revisão de documentos em relação à sua lista de verificação de due diligence
- Sinalização de lacunas e inconsistências
- Organização estruturada de data room
- Memorando de resumo para a sua equipe de transações
Remessa e reconciliação
Pagamentos, transações e posições de contas são reconciliados com os documentos de origem em um cronograma fixo — diário, semanal ou mensal, dependendo do portfólio. As exceções são sinalizadas no mesmo dia em que aparecem, com uma nota sobre a causa provável, e não apenas um alerta vermelho sem contexto.
- Reconciliação programada com documentos de origem
- Sinalização de exceções no mesmo dia
- Notas sobre a causa raiz das discrepâncias
- Consolidação em um relatório de reconciliação permanente
Gestão de contratos
Rastreamos os principais termos, datas de renovação e obrigações em todo o seu portfólio de contratos, e alguém é responsável por manter esse registro atualizado — sem deixá-lo ficar desatualizado como acontece com uma planilha compartilhada. Renovações e vencimentos são sinalizados com tempo de antecedência suficiente para agir.
- Extração e acompanhamento de termos de todo o portfólio
- Alertas de renovação e vencimento com antecedência
- Acompanhamento de obrigações de cada contrato
- Um único responsável pela manutenção do registro
Administração de empréstimos e ativos
O processamento de pagamentos, a gestão de contas de garantia e a correspondência diária com mutuários ou contrapartes são tratados sem depender da sua equipe interna. Atrasos de pagamento, insuficiência de fundos em garantia e exceções de administração são resolvidos no mesmo dia, envolvendo sua equipe apenas no que exige uma decisão.
- Processamento de pagamentos e gestão de contas de garantia
- Correspondência direta com mutuários e contrapartes
- Tratamento de exceções de administração no mesmo dia
- Escalonamento apenas para decisões, não para itens de rotina
Relatórios para investidores e partes interessadas
Extratos de capital, resumos de distribuição e relatórios periódicos são preparados e distribuídos no seu cronograma, elaborados a partir dos mesmos dados que sua plataforma já ingere — para que os números no relatório sempre correspondam à fonte.
- Preparação de extratos de capital e distribuições
- Relatórios periódicos na sua periodicidade
- Valores rastreáveis até os dados de origem
- Distribuição realizada diretamente às partes interessadas
Monitoramento de covenants e conformidade
A conformidade com covenants e as obrigações regulatórias são acompanhadas de forma contínua, com testes futuros e possíveis violações identificados muito antes do prazo — e não descobertos na semana de entrega de um relatório.
- Acompanhamento contínuo de covenants em relação aos termos
- Aviso prévio sobre testes futuros
- Monitoramento de obrigações regulatórias
- Sinalização de violações com detalhes comprobatórios
Integração de clientes e KYC/AML
A documentação de integração é coletada e verificada, as verificações necessárias são executadas e um registro limpo e pronto para auditoria é mantido para cada contraparte — para que a integração não paralise à espera da disponibilidade da sua equipe de compliance.
- Coleta e verificação de documentação
- Verificações de KYC e AML executadas conforme a sua política
- Manutenção de registro pronto para auditoria por contraparte
- Acompanhamento de status até a conclusão
Gestão de caixa
Saldos de contas, cronogramas de financiamento e movimentações de caixa são monitorados em todas as contas no escopo, para que uma insuficiência ou um fundo de caixa ocioso seja detectado imediatamente, em vez de apenas no fechamento do mês.
- Monitoramento diário de saldos e financiamentos
- Acompanhamento de movimentações de caixa entre contas
- Alertas no mesmo dia para insuficiência ou caixa ocioso
- Consolidado no seu relatório padrão de posição de caixa
Gestão de documentos
O repositório de documentos por trás de uma transação ou portfólio é organizado, indexado e mantido atualizado, para que o arquivo certo possa ser encontrado em segundos por qualquer pessoa da sua equipe, não apenas por aquela única pessoa que se lembra de onde ele está.
- Organização e indexação do repositório
- Controle de versão em documentos atualizados
- Acesso estruturado às necessidades da sua equipe
- Manutenção contínua à medida que novos documentos chegam
Cálculos de cascata e distribuição
As cascatas de distribuição e as alocações de pagamentos são calculadas diretamente a partir dos documentos governantes, com cada etapa dos cálculos demonstrada e rastreável até a cláusula específica que a originou.
- Cálculo de cascata a partir de documentos governantes
- Rastreabilidade total do resultado até a cláusula
- Recálculo a qualquer alteração de dados de entrada
- Resultados prontos para revisão e aprovação
Suporte ao NAV
Auxiliamos os administradores de fundos com os dados de entrada, validação e reconciliação do cálculo do NAV — detectando discrepâncias antes que cheguem a um número publicado, e não depois que um investidor faça uma pergunta sobre ele.
- Preparação e validação de dados de entrada do NAV
- Reconciliação com as posições de origem
- Sinalização de discrepâncias antes da publicação
- Suporte durante o ciclo de revisão do administrador
Como funciona
Como a parceria funciona
Quatro etapas, e a terceira é onde você para de se preocupar com isso.
Descoberta
Mapeamos seus fluxos de trabalho de reconciliação, manutenção e relatórios — os sistemas em uso, as fontes de dados, a cadência e os padrões de exceção — para definir o escopo do que passa para a equipe gerenciada.
Transição
Os conectores são configurados em seus sistemas existentes, os dados históricos são reconciliados para estabelecer uma linha de base limpa e a equipe de operações atua em paralelo com o seu processo atual antes de assumir o controle.
Operações em regime contínuo
A reconciliação diária, o tratamento de exceções e os relatórios agendados são executados continuamente, com caminhos de escalonamento para qualquer coisa que exija a avaliação da sua equipe em vez de uma resolução automatizada.
Revisão e expansão
As revisões regulares cobrem tendências de exceções e mudanças de processos, e o escopo do que é gerenciado pode se expandir à medida que seu portfólio ou número de fundos cresce — sem um aumento proporcional no seu próprio quadro de funcionários.
A quem se destina
Equipes que precisam do trabalho feito
- Equipes que precisam do trabalho feito, e não apenas de um login
- Equipes de operações sem capacidade para os serviços acima
- Organizações que estão escalando o volume de transações ou contratos mais rápido do que o quadro de funcionários
- Empresas que desejam um operador responsável, não uma ferramenta compartilhada
O que você obtém
Uma licença e um operador
- Uma licença, além de uma pessoa dedicada operando-a em seu nome
- Cobertura em todo o catálogo de serviços acima
- Relatórios prontos para o cliente no seu cronograma, com uma trilha de auditoria completa
- Escalonamento direto para exceções que exigem a sua avaliação
Transforme semanas de trabalho especializado em minutos
Veja como o Scalata se adapta à sua equipe, aos seus dados e aos seus Controles.