Crimes Financeiros e PLD
Triagem, Monitoramento de Transações e Investigação em Volume de Alertas
Os Controles de crimes financeiros geram muito mais alertas do que qualquer equipe consegue processar, e a esmagadora maioria é ruído. Ainda assim, cada um deles precisa ser analisado, e cada decisão deve ser documentada de forma suficientemente clara para ser apresentada a um regulador anos depois. A plataforma de IA agêntica da Scalata consolida cada alerta em um caso pronto para revisão — o cliente, as contrapartes, o histórico de pagamentos e a mídia negativa — para que os analistas dediquem seu tempo à tomada de decisão, em vez da coleta de dados.
Como funciona
A jornada de quatro etapas
Sempre o mesmo formato: nomeie o que está dando errado, coloque os documentos em um local onde possam ser lidos, permita que as pessoas façam perguntas sobre eles e, em seguida, repasse as partes repetitivas para agentes que não precisam ser solicitados.
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Enfrentando o Volume de Alertas e as Taxas de Falsos Positivos
Os sistemas de triagem e monitoramento geram alertas mais rápido do que podem ser processados, e a maioria é de falsos positivos. Os analistas passam o dia reunindo registros de clientes, históricos de pagamentos e buscas em notícias antes mesmo de começarem a avaliar um caso, e os acúmulos de trabalho empurram as decisões para além dos prazos estabelecidos pelo regulador.
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Construindo um Núcleo Unificado de Dados de Crimes Financeiros
Arquivos de clientes, documentos de onboarding, histórico de pagamentos, ocorrências de triagem e mídia negativa são ingeridos e unificados em um único registro de caso por alerta, preservando a fonte de cada fato.
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Ativando a Análise Inteligente de Casos e Redes
Os alertas são avaliados em relação às suas próprias tipologias e apetite de risco, as contrapartes são resolvidas entre contas e entidades, e a rede por trás de um cliente torna-se visível em vez de inferida a cada pagamento.
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Automação Total com Agentes de IA Proativos para Crimes Financeiros
Falsos positivos evidentes são encerrados com uma justificativa documentada, casos genuínos chegam totalmente montados com um rascunho de narrativa, e os agentes rastreiam cada caso em relação ao seu prazo regulatório.
Resultado Estratégico
O backlog para de crescer. Os analistas trabalham nos alertas que exigem intervenção humana e encerram o restante com uma justificativa registrada, os escalonamentos são feitos com base em evidências em vez de apenas suspeitas, e a revisão de supervisão torna-se uma questão de recuperar o arquivo em vez de reconstruí-lo.
A quem o Scalata atende
- Analistas de crimes financeiros que atuam na triagem e no monitoramento de alertas
- Equipes de KYC e onboarding responsáveis pela devida diligência de clientes
- Equipes de sanções que avaliam ocorrências de triagem em listas de restrição
- Investigadores que estruturam casos e redigem relatórios de atividades suspeitas
- MLROs responsáveis pelas decisões de reporte e tempestividade
- Equipes de auditoria e garantia que testam a estrutura de controle
O que você pode gerar
- Dossiês de casos consolidados a partir de fontes de clientes, pagamentos e mídia
- Justificativas de encerramento de falsos positivos em conformidade com a política
- Rascunhos de narrativas para relatórios de atividades suspeitas
- Resumos de exposição e rede de contrapartes
- Relatórios de volume, resolução e tempestividade de alertas
Transforme semanas de trabalho especializado em minutos
Veja como o Scalata se adapta à sua equipe, aos seus dados e aos seus Controles.