Crime Financeiro e AML
Triagem, monitoramento de transações e investigação em volume de alerta
Os controles de crimes financeiros geram muito mais alertas do que qualquer equipe pode trabalhar, e a esmagadora maioria são ruídos. Cada uma delas ainda precisa ser analisada e cada decisão precisa ser documentada o suficiente para ser mostrada ao regulador anos depois. A plataforma de inteligência artificial da Scalata reúne cada alerta em um caso passível de revisão — o cliente, as contrapartes, o histórico de pagamentos e a mídia adversa — para que os analistas gastem seu tempo decidindo em vez de coletando.
How it works
A jornada de quatro etapas
Sempre a mesma forma: nomeie o que está errado, coloque os documentos em algum lugar onde possam ser lidos, deixe as pessoas fazerem perguntas a eles e depois entregue as partes repetidas aos agentes que não precisam perguntar.
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Enfrentando volume de alerta e taxas de falsos positivos
Os sistemas de triagem e monitoramento emitem alertas mais rápido do que podem ser trabalhados, e a maioria são falsos positivos. Os analistas passam o dia reunindo registros de clientes, históricos de pagamentos e pesquisas de notícias antes mesmo de começarem a avaliar um caso, e os atrasos levam as decisões para além dos prazos definidos pelo regulador.
- 02
Construindo um núcleo unificado de dados sobre crimes financeiros
Arquivos de clientes, documentos de integração, histórico de pagamentos, ocorrências de triagem e mídias adversas são ingeridos e reunidos em um registro de caso por alerta, com a origem de cada fato preservada.
- 03
Ativando Caso Inteligente e Análise de Rede
Os alertas são avaliados em relação às suas próprias tipologias e apetite ao risco, as contrapartes são resolvidas entre contas e entidades, e a rede por trás de um cliente torna-se visível em vez de inferir um pagamento de cada vez.
- 04
Automação total com agentes proativos de IA contra crimes financeiros
Falsos positivos claros são encerrados com uma justificativa documentada, os casos genuínos chegam totalmente montados com um rascunho da narrativa e os agentes acompanham cada caso contra o relógio regulatório.
Resultado Estratégico
O backlog para de crescer. Os analistas trabalham os alertas que merecem uma pessoa e encerram o resto com uma justificativa registrada, os escalonamentos são levantados com base em evidências e não apenas em suspeitas, e uma revisão de supervisão torna-se uma questão de recuperar o arquivo em vez de reconstruí-lo.
Who Scalata serves
- Analistas de crimes financeiros trabalhando na triagem e monitoramento de alertas
- Equipes de KYC e integração concluindo a due diligence do cliente
- Equipes de sanções avaliando resultados de triagem em listas de observação
- Investigadores construindo casos e elaborando relatórios de atividades suspeitas
- MLROs responsáveis pelas decisões e pontualidade dos relatórios
- Equipes de auditoria e garantia testando a estrutura de controle
What you can generate
- Arquivos de casos reunidos a partir de fontes de clientes, pagamentos e mídia
- Justificativas de fechamento falso-positivas contra a política
- Esboçar narrativas de relatórios de atividades suspeitas
- Rede de contrapartes e resumos de exposição
- Relatórios de volume, disposição e pontualidade de alertas
Transforme semanas de trabalho especializado em minutos
Veja como Scalata se adapta à sua equipe, aos seus dados e aos seus controles.