Finanzas estructuradas y titulización

Automatice la agrupación, la emisión y los informes continuos

Los flujos de trabajo de crédito estructurado implican transacciones complejas, fuentes de datos fragmentadas y un análisis manual intensivo en la estructuración de operaciones, la diligencia debida y la supervisión continua. La plataforma de IA agéntica de Scalata unifica cada paso, desde la agrupación de activos y la estructuración de operaciones hasta la presentación de informes a inversores y la vigilancia del rendimiento.

AutomatizadoAgrupación de activos y generación de cintas de préstamos

↓ 80%Reducción del tiempo de elaboración manual de informes

De extremo a extremoCiclo de vida de la operación y flujo de trabajo de titulización

SOC 2En cumplimiento y preparado para la gobernanza de datos

Cómo funciona

El proceso de cuatro pasos

Siempre la misma estructura: identifique el problema, coloque los documentos donde puedan leerse, permita que los usuarios hagan preguntas sobre ellos y, luego, delegue las tareas repetitivas a agentes que no necesitan instrucciones.

01
Afrontar la complejidad en todo el ciclo de vida de la operación
Los equipos de Finanzas estructuradas se enfrentan a datos fragmentados entre emisores, administradores, fiduciarios e inversores. Los procesos manuales para la agrupación de activos, el modelado de flujos de caja y el seguimiento de remesas crean cuellos de botella, errores y retrasos en los informes, lo que limita la velocidad de las operaciones y la transparencia para los inversores.
Datos de operaciones fragmentadosModelado manual de flujos de efectivoElaboración lenta de informes para inversoresDeficiencias en el seguimiento de remesas
02
Construcción de un núcleo de datos unificado para Finanzas estructuradas
Scalata ingiere y estructura cada documento de la operación —cintas de préstamos, materiales de oferta, acuerdos de crédito, calendarios de tramos e informes de administración— en un único repositorio con capacidad de búsqueda. Los emisores, los tenedores de activos y los inversores de titulización obtienen una visión integral y en tiempo real de cada operación y grupo de activos.
Document AIIngesta de cintas de préstamosAnálisis de tramos y cascadasRepositorio unificado de operaciones
03
Activación de análisis interactivos de operaciones y carteras
Los equipos de operaciones, los gestores de carteras y los inversores consultan las cascadas de flujo de caja, el rendimiento del colateral, los rendimientos de los tramos y la exposición al riesgo a través de IA conversacional, recibiendo información precisa y procesable al instante. Los ciclos de diligencia debida se reducen y los materiales para el comité de inversiones se generan en horas, no en días.
IA conversacionalAnálisis de cascada de flujos de efectivoEvaluación del riesgo de colateralModelado de rendimiento por tramos
04
Automatización total con agentes de IA proactivos
Los agentes de IA de Scalata automatizan la supervisión continua del grupo de activos, la conciliación de remesas, las alertas de rendimiento de administración y la presentación periódica de informes a los inversores. La plataforma genera cintas de préstamos estandarizadas, materiales de oferta y divulgaciones de rendimiento, lo que permite a los emisores, fiduciarios y administradores escalar sin un crecimiento proporcional de la plantilla.
Monitorización de la cartera de activosConciliación de remesasRedacción de información para inversoresAlertas de administraciónAgentes de IA

Resultado estratégico

Usted evoluciona de un proceso de titulización fragmentado y con un uso intensivo de documentos a una operación optimizada y basada en datos. La estructuración de operaciones se acelera, la transparencia para los inversores mejora y la supervisión continua se vuelve proactiva en lugar de reactiva, todo ello sin un aumento proporcional de la plantilla.

A quién presta servicio Scalata

Emisores de titulización que estructuran y venden valores respaldados por activos
Tenedores de activos que supervisan el rendimiento del colateral y la exposición al riesgo
Administradores y fiduciarios que gestionan pagos, remesas y cumplimiento
Inversores de titulización que analizan los rendimientos de los tramos y los flujos de caja
Emisores y corredores de hipotecas que gestionan desde la originación hasta la titulización
Equipos de operaciones y gestores de carteras que supervisan las Finanzas estructuradas

Lo que puede generar