Finanzas Estructuradas y Titulización

Automatice la agrupación, la emisión y los informes continuos

Los flujos de trabajo de crédito estructurados implican transacciones complejas, fuentes de datos fragmentadas y análisis manuales intensivos en la estructuración de acuerdos, diligencia y monitoreo continuo. La plataforma de inteligencia artificial de Scalata unifica cada paso, desde la agrupación de activos y la estructuración de acuerdos hasta la presentación de informes a los inversionistas y la supervisión del desempeño.

AutomatizadoAgrupación de activos y generación de cintas de préstamos

↓ 80%Reducción del tiempo de generación de informes manuales

De extremo a extremoCiclo de vida del acuerdo y flujo de trabajo de titulización

SOC 2Cumple con las normas y está preparado para el gobierno de datos

How it works

El viaje de cuatro pasos

Siempre la misma forma: nombrar lo que va mal, colocar los documentos en algún lugar donde puedan ser leídos, dejar que la gente les haga preguntas y luego entregar las partes repetidas a los agentes que no necesitan preguntar.

01
Enfrentando la complejidad a lo largo del ciclo de vida del acuerdo
Los equipos de finanzas estructuradas se enfrentan a datos fragmentados entre emisores, administradores, fideicomisarios e inversores. Los procesos manuales para la agrupación de activos, el modelado del flujo de efectivo y el seguimiento de remesas crean cuellos de botella, errores y retrasos en la presentación de informes, lo que limita la velocidad de las transacciones y la transparencia de los inversores.
Datos de acuerdos fragmentadosModelado manual de flujo de efectivoInformes lentos para los inversoresBrechas en el seguimiento de las remesas
02
Creación de un núcleo de datos financieros estructurados unificados
Scalata ingiere y estructura todos los documentos del acuerdo (cintas de préstamos, materiales de oferta, acuerdos de crédito, cronogramas de tramos e informes de servicios) en un único repositorio con capacidad de búsqueda. Los emisores, los tenedores de activos y los inversores en titulizaciones obtienen una visión integral en tiempo real de cada transacción y conjunto de activos.
Document AIIngestión de cinta de préstamoAnálisis de tramos y cascadasRepositorio de acuerdos unificado
03
Activación del análisis interactivo de carteras y acuerdos
Los equipos de transacciones, los administradores de carteras y los inversores consultan las cascadas de flujo de efectivo, el rendimiento de las garantías, los rendimientos de los tramos y la exposición al riesgo a través de la IA conversacional, recibiendo información precisa y procesable al instante. Los ciclos de debida diligencia se comprimen y los materiales del comité de inversiones se generan en horas, no en días.
IA conversacionalAnálisis de cascada de flujo de cajaEvaluación de riesgos de garantíaModelado de rendimiento del tramo
04
Automatización total con agentes de IA proactivos
Los agentes de inteligencia artificial de Scalata automatizan el monitoreo continuo del conjunto de activos, la conciliación de remesas, las alertas de desempeño de los servicios y los informes periódicos para los inversionistas. La plataforma genera cintas de préstamos estandarizadas, materiales de oferta y divulgaciones de desempeño, lo que permite a los emisores, fideicomisarios y administradores escalar sin un crecimiento proporcional de la plantilla.
Monitoreo del grupo de activosConciliación de remesasRedacción de información para inversoresAlertas de servicioAgentes de IA

Resultado estratégico

Pasará de un proceso de titulización fragmentado y con uso intensivo de documentos a una operación optimizada basada en datos. La estructuración de acuerdos se acelera, la transparencia de los inversores mejora y el seguimiento continuo se vuelve proactivo en lugar de reactivo, todo ello sin un aumento proporcional de la plantilla.

Who Scalata serves

Emisores de titulización que estructuran y venden valores respaldados por activos
Tenedores de activos que monitorean el desempeño de las garantías y la exposición al riesgo
Administradores y fideicomisarios que gestionan pagos, remesas y cumplimiento
Inversores de titulización analizando los rendimientos y los flujos de efectivo de los tramos
Emisores y corredores de hipotecas que gestionan la originación mediante titulización
Equipos de negociación y gestores de carteras que supervisan las finanzas estructuradas

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