Prêts et crédit

Dette privée et prêts directs

Accélérez l'exécution des transactions grâce à l'IA agentique

Dans les prêts directs, la rapidité et la précision permettent de remporter les transactions. Scalata remplace la due diligence manuelle, les sources de données fragmentées et le suivi déconnecté par une plateforme d'IA unifiée, spécialement conçue pour les fonds de dette privée.

↓ 80%Réduction du temps d'extraction manuelle des données
Temps réelSuivi des covenants et des performances
De bout en boutAutomatisation du cycle de vie des transactions
SOC 2Conforme et prêt pour la gouvernance des données

Comment cela fonctionne

Le parcours en quatre étapes

Toujours la même structure : identifiez ce qui dysfonctionne, placez les documents là où ils peuvent être lus, laissez les utilisateurs leur poser des questions, puis confiez les tâches répétitives à des agents qui agissent de manière autonome.

  1. 01

    Faire face aux inefficacités opérationnelles

    Les équipes d'investissement passent un temps excessif à extraire manuellement les modalités des accords de crédit hétérogènes, à compiler les données de performance et à créer des modèles sur mesure par emprunteur — ce qui ralentit les cycles de transaction et masque les corrélations de risques à l'échelle du portefeuille.

    Extraction manuelle des donnéesCycles de transaction lentsVue fragmentée des risques
  2. 02

    Construction d'un socle de données IA unifié

    Scalata ingère et structure chaque document de transaction — contrats de prêt, états financiers, notes de crédit — dans un référentiel numérique unique et interrogeable. Cela offre une vue exhaustive et en temps réel de chaque entreprise en portefeuille et de chaque transaction.

    Document AIAnalyse des contrats de prêtRéférentiel de données unifiéÉtats financiers
  3. 03

    Activation de l'analyse interactive des transactions

    Les analystes et les gestionnaires de portefeuille interrogent les éléments clés des transactions — synthèses des covenants, cascades de flux de trésorerie, profils de risque de défaut — via une IA conversationnelle et obtiennent instantanément des réponses précises et exploitables. Les cycles de due diligence sont considérablement réduits.

    IA conversationnelleAnalyse des covenantsCascades de flux de trésorerieÉvaluation du risque de défaut
  4. 04

    Automatisation complète grâce aux agents IA proactifs

    Les agents IA de Scalata automatisent le suivi du respect des covenants, les alertes de dégradation des performances et les revues périodiques de portefeuille. La plateforme rédige également les notes pour les comités d'investissement et les mises à jour pour les investisseurs — permettant de changer d'échelle sans augmenter les effectifs.

    Suivi des covenantsRédaction de notes de comité d'investissementReporting investisseursAgents IA

Résultat stratégique

Vous passez d'un processus manuel et lourd en documents à une plateforme de prêt direct optimisée et pilotée par les données. Cela accélère la conclusion des transactions, affine la gestion des risques et fait évoluer les opérations de votre fonds — sans augmentation proportionnelle des effectifs.

À qui s'adresse Scalata

  • Gestionnaires de fonds de dette privée supervisant des portefeuilles de prêts directs
  • Analystes crédit effectuant des due diligences sur les emprunteurs et les transactions
  • Gestionnaires de portefeuille surveillant le respect des covenants et l'exposition aux risques
  • Équipes de recherche d'opportunités suivant le pipeline et les flux de travail d'origination
  • Équipes de relations investisseurs générant des mémos pour les comités d'investissement et des mises à jour pour les investisseurs
  • Responsables de la conformité veillant au respect des covenants et des obligations réglementaires

Ce que vous pouvez générer

  • Mémos de crédit et synthèses des emprunteurs
  • Rapports d'analyse des risques et des ratios financiers
  • Modèles de structuration de prêts et de scénarios
  • Dossiers de suivi et de respect des covenants
  • Synthèses de l'exposition et de la concentration au niveau du portefeuille

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