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ビジネスプロセスアウトソーシング、 単なるライセンスではありません
ほとんどのベンダーはソフトウェアの販売で終わります。当社はさらに一歩踏み込み、お客様に代わってScalataを実際に運用するスタッフを配置します。取引管理やデューデリジェンスのサポートから、照合、サービシング、NAVの算出まで、単なるツールの提供ではなく、実際の業務を遂行します。
これが意味すること
タスクではなく、プロセスを引き継ぐ
ビジネスプロセスアウトソーシングとは、基盤となるソフトウェアだけでなく、運用、追跡、レポーティングといった業務機能全体を外部のチームに移行することです。業務は正確に遂行される必要があり、誰かがその責任を負わなければなりません。その責任を担うのが私たちです。
それは、組織にとって不可欠でありながら、本来の目的ではない業務です 対象：届いたものと期待されていたものの照合、契約ポートフォリオの最新化、毎月同じ日に同じレポートを作成すること。これらは必要不可欠で地味な業務であり、チームの人手が不足したときに最初に滞るものです。
違い
ライセンスだけでは業務は遂行されません。依然として人が運用する必要があります
Scalataのライセンスにより、お客様のチームは強力なツールを手に入れることができます。BPOでは、ツールに加えて、その背後にいる訓練を受けたオペレーターを提供します。オペレーターは実際のタスクに対して日々プラットフォームを運用するため、社内の誰かが対応するまで業務が放置されることはありません。
対象範囲
完全なサービスカタログ
以下の各サービスは、Scalataプラットフォーム上で専任のオペレーターによって運用されます。ソフトウェアを渡されて使い方の把握を任されるわけではありません。各サービスは、受付、実行、例外処理、レポート作成というフルサイクルをカバーしています。
トランザクション管理
私たちは取引のトランザクションをエンドツーエンドで実行します。つまり、キックオフからクロージングのチェックリストを管理し、それに基づいてすべての署名済みドキュメントを収集・追跡し、未完了の項目については取引先と直接交渉し、クロージング時の資金移動を調整します。
- クロージングチェックリストの管理と追跡
- ドキュメントの収集と取引先へのフォローアップ
- クロージング時の資金移動の調整
- プロセス全体を通じたチームへのステータス可視化
デューデリジェンスサポート
受領したデューデリジェンス資料をチェックリストと項目ごとに照合し、構造化されたデータルームに整理します。そして、交渉の場で問題になる前に、不足や矛盾にフラグを立てます。未整理のファイルが詰まったフォルダではなく、チームが直接アクションを起こせるデューデリジェンスのサマリーを提供します。
- デューデリジェンスチェックリストに基づくドキュメントレビュー
- 不足および矛盾のフラグ付け
- 構造化されたデータルームの整理
- ディールチーム向けのサマリーメモ
送金および照合
支払い、トランザクション、および口座のポジションは、帳簿に応じて日次、週次、または月次などの固定スケジュールでソースドキュメントと照合されます。例外が発生した場合は、背景のない単なる警告ではなく、考えられる原因のメモを添えて同日中にフラグが立てられます。
- ソースドキュメントに基づく定期的な照合
- 例外の同日フラグ付け
- 不一致の根本原因に関するメモ
- 定常的な照合レポートへの集約
契約管理
契約ポートフォリオ全体にわたって、主要な条件、更新日、および義務を追跡します。共有スプレッドシートのように情報が古くなるのを放置するのではなく、担当者が責任を持って記録を最新の状態に保ちます。更新や有効期限の切れについては、対応に十分な余裕を持ってフラグが立てられます。
- ポートフォリオ全体の条件抽出とトラッキング
- リードタイムを確保した更新および満了アラート
- 各契約に対する義務のトラッキング
- 記録に対する単一の責任者
ローンおよび資産のサービシング
支払い処理、エスクロー管理、および借り手や取引先との日常的なやり取りは、社内チームを待たせることなく処理されます。支払遅延、エスクローの不足、およびサービシングの例外事項は即日対応され、意思決定が必要な事項についてのみお客様のチームに連携されます。
- 支払い処理およびエスクロー管理
- 借り手および取引先との直接的なやり取り
- サービシングの例外事項への即日対応
- 定型業務ではなく、意思決定が必要な事項のみをエスカレーション
投資家およびステークホルダー向けレポーティング
資本計算書、分配金サマリー、および定期レポートは、お客様のスケジュールに合わせて作成・配信されます。これらはプラットフォームにすでに取り込まれている同一のデータから構築されるため、レポート内の数値は常にソースデータと一致します。
- 資本計算書および分配金の準備
- お客様のスケジュールに合わせた定期レポーティング
- ソースデータまで追跡可能な数値
- ステークホルダーへの直接的な配信対応
コベナンツおよびコンプライアンスのモニタリング
コベナンツ遵守および規制上の義務は継続的にトラッキングされ、今後のテストや潜在的な違反は、レポート提出期限の週に発覚するのではなく、期限より十分に前に提示されます。
- 条件に対する継続的なコベナンツのトラッキング
- 今後のテストに関する早期警告
- 規制上の義務のモニタリング
- 詳細な根拠を伴う違反のフラグ付け
クライアントのオンボーディングおよびKYC/AML
オンボーディング書類の収集と検証が行われ、必要なチェックが実行され、すべての取引先についてクリーンで監査対応の記録が維持されます。そのため、コンプライアンスチームの対応待ちでオンボーディングが滞ることはありません。
- 書類の収集および検証
- お客様のポリシーに準拠したKYCおよびAMLチェックの実行
- 取引先ごとの監査対応の記録保持
- 完了までのステータストラッキング
キャッシュマネジメント
対象となるすべてのアカウントにわたって、口座残高、資金調達スケジュール、および資金移動がモニタリングされるため、資金不足や遊休資金は月末の締め時ではなく即座に把握されます。
- 日次の残高および資金調達のモニタリング
- アカウント間の資金移動のトラッキング
- 資金不足または遊休資金の即日アラート
- 既存の資金ポジションレポートへの組み込み
ドキュメント管理
取引やポートフォリオの背後にあるドキュメントリポジトリは、整理、インデックス化され、常に最新の状態に保たれます。そのため、保存場所を記憶している特定の担当者だけでなく、チームの誰もが目的のファイルを数秒で見つけることができます。
- リポジトリの整理とインデックス化
- 更新されたドキュメントのバージョン管理
- チームのニーズに合わせたアクセス権の構築
- 新規ドキュメントの追加に伴う継続的なメンテナンス
ウォーターフォールおよび分配金の計算
分配ウォーターフォールと支払い配分は、基本文書から直接計算されます。計算のすべてのステップが明示され、その根拠となる特定の条項まで追跡可能です。
- 基本文書に基づくウォーターフォール計算
- 出力結果から条項までの完全なトレーサビリティ
- 入力値の変更に伴う再計算
- 承認に向けたレビュー可能な出力結果
NAVサポート
ファンド管理者のために、NAV計算の入力、検証、照合を支援します。投資家から質問を受けてからではなく、数値が公表される前に不一致を検出します。
- NAV入力の準備と検証
- ソースポジションとの照合
- 公表前の不一致のフラグ付け
- 管理者のレビューサイクルを通じたサポート
仕組み
契約の仕組み
4つのステージ。3つ目のステージで、お客様は業務について考える必要がなくなります。
現状把握
お客様の照合、サービシング、レポート作成のワークフロー（使用中のシステム、データソース、頻度、例外パターン）をマッピングし、マネージドチームに移行する範囲を特定します。
移行
既存のシステムに対してコネクタを設定し、過去のデータを照合してクリーンなベースラインを確立します。その後、オペレーションチームが現在のプロセスと並行して稼働し、引き継ぎを行います。
定常運用
日々の照合、例外処理、定期的なレポート作成が継続的に実行されます。自動解決ではなくお客様のチームの判断が必要な事項については、エスカレーションパスが用意されています。
レビューと拡張
定期的なレビューでは、例外の傾向やプロセスの変更を確認します。ポートフォリオやファンドの数が増加した場合は、お客様自身の人員を比例して増やすことなく、管理範囲を拡張できます。
対象となるお客様
実際の業務遂行を必要とするチーム
- 単にログイン権限を与えられるだけでなく、実際の業務遂行を必要とするチーム
- 上記のサービスに対応するリソースがないオペレーションチーム
- スタッフの増員よりも早く取引や契約の量が拡大している組織
- 共有ツールではなく、責任を持つ一人のオペレーターを求めている企業
提供内容
ライセンスとオペレーター
- ライセンスと、お客様に代わって運用する専任担当者
- 上記のサービスカタログ全体をカバー
- お客様のスケジュールに合わせた、完全な監査証跡付きのクライアント向けレポート
- お客様の判断が必要な例外事項の直接エスカレーション