Empréstimos e crédito

Crédito Privado e Direct Lending

Acelere a Execução de Transações com IA Agêntica

No direct lending, velocidade e precisão conquistam negócios. A Scalata substitui a due diligence manual, as fontes de dados fragmentadas e o acompanhamento desconectado por uma plataforma de IA unificada, desenvolvida especificamente para fundos de crédito privado.

↓ 80%Redução no tempo de extração manual de dados
Em tempo realMonitoramento de covenants e desempenho
De ponta a pontaAutomação do ciclo de vida do negócio
SOC 2Em conformidade e pronto para governança de dados

Como funciona

A jornada de quatro etapas

Sempre o mesmo formato: nomeie o que está dando errado, coloque os documentos em um local onde possam ser lidos, permita que as pessoas façam perguntas sobre eles e, em seguida, repasse as partes repetitivas para agentes que não precisam ser solicitados.

  1. 01

    Enfrentando Ineficiências Operacionais

    As equipes de investimento gastam tempo excessivo extraindo manualmente termos de contratos de crédito heterogêneos, compilando dados de desempenho e construindo modelos personalizados por mutuário — o que atrasa os ciclos de negócios e obscurece as correlações de risco em todo o portfólio.

    Extração manual de dadosCiclos de transação lentosVisão de risco fragmentada
  2. 02

    Construindo um Núcleo de Dados de IA Unificado

    A Scalata ingere e estrutura cada documento da transação — contratos de empréstimo, demonstrações financeiras, memorandos de crédito — em um único repositório digital pesquisável. Isso proporciona uma visão abrangente e em tempo real de cada Empresa do portfólio e de cada transação.

    Document AIAnálise de contratos de empréstimoRepositório de dados unificadoDemonstrações financeiras
  3. 03

    Ativando Análises Interativas de Transações

    Analistas e gestores de portfólio consultam os principais elementos da transação — resumos de covenants, cascatas de fluxo de caixa, perfis de risco de inadimplência — por meio de IA conversacional e recebem respostas precisas e acionáveis instantaneamente. Os ciclos de due diligence são drasticamente reduzidos.

    IA conversacionalAnálise de covenantsCascatas de fluxo de caixaPontuação de risco de inadimplência
  4. 04

    Automação Total com Agentes de IA Proativos

    Os agentes de IA da Scalata automatizam o monitoramento de conformidade de covenants, alertas de degradação de desempenho e revisões periódicas de portfólio. A plataforma também redige memorandos para o comitê de investimentos e atualizações para investidores — permitindo ganho de escala sem aumento no quadro de funcionários.

    Monitoramento de covenantsElaboração de memorandos de CIRelatórios para investidoresAgentes de IA

Resultado Estratégico

Você evolui de um processo manual e focado em documentos para uma plataforma de empréstimos diretos otimizada e orientada a dados. Isso acelera o fechamento de transações, aprimora a gestão de riscos e escala as operações do seu fundo — sem um aumento proporcional no quadro de funcionários.

A quem o Scalata atende

  • Gestores de fundos de crédito privado que supervisionam portfólios de direct lending
  • Analistas de crédito conduzindo due diligence em mutuários e negócios
  • Gestores de portfólio monitorando a conformidade de covenants e a exposição ao risco
  • Equipes de originação de negócios acompanhando o pipeline e os fluxos de trabalho de originação
  • Equipes de RI gerando memorandos para o comitê de investimentos e atualizações para investidores
  • Diretores de compliance garantindo o cumprimento de covenants e obrigações regulatórias

O que você pode gerar

  • Memorandos de crédito e resumos de mutuários
  • Relatórios de índices financeiros e análise de risco
  • Modelos de estrutura de empréstimos e cenários
  • Pacotes de monitoramento e conformidade de covenants
  • Resumos de exposição e concentração em nível de portfólio

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