Amministrazione e gestione delle polizze

Appendici, rinnovi e corrispondenza con i clienti su larga scala

La maggior parte dei contatti di un assicuratore con un contraente è di natura amministrativa — un cambio di indirizzo, un adeguamento di metà periodo, un invito al rinnovo, una domanda sulle coperture. Si tratta di un lavoro ad alto volume, a basso margine e che non ammette errori, poiché ogni singola interazione è disciplinata dalle condizioni di polizza e dall'autorità di vigilanza. La piattaforma di IA basata su agenti di Scalata gestisce i volumi e mantiene i registri accurati.

Ad alto volumeElaborazione di appendici e adeguamenti di metà periodo

AutomatizzatiInviti al rinnovo e follow-up delle decadenze

Basate sulle condizioniRisposte tratte dalla polizza applicabile

VerificabileOgni modifica registrata a sistema

Come funziona

Il percorso in quattro fasi

Sempre la stessa struttura: identificare il problema, collocare i documenti dove possano essere letti, consentire agli utenti di porre domande al riguardo e, infine, affidare le attività ripetitive ad agenti che non hanno bisogno di istruzioni.

01
Affrontare i volumi di gestione e i registri frammentati
I registri di polizza risiedono in un sistema di amministrazione, in un archivio documentale e in un archivio e-mail, e i team di gestione li riconciliano manualmente a ogni richiesta. Le campagne di rinnovo subiscono ritardi, le appendici si accumulano e i clienti ricevono informazioni discordanti da interlocutori diversi.
Registri di polizza frammentatiElaborazione manuale delle appendiciCampagne di rinnovo in ritardoRisposte incoerenti ai clienti
02
Creazione di un nucleo unificato di dati di polizza
Polizze, schede, appendici e corrispondenza vengono acquisite e unificate in un'unica vista aggiornata di ogni contratto, includendo cosa è cambiato, quando e su autorizzazione di chi.
Document AIAcquisizione di polizze e schedeAcquisizione della cronologia delle appendiciRaggruppamento della corrispondenza
03
Attivazione di analisi intelligenti per la gestione
Le richieste vengono associate alle condizioni che le disciplinano, gli adeguamenti di metà periodo vengono prezzati in base ai criteri di tariffazione originali e i portafogli di rinnovo vengono segmentati in base alle variazioni realmente rilevanti per il cliente.
IA conversazionaleRisposte basate sulle condizioniPrezzatura degli adeguamentiSegmentazione del portafoglio rinnovi
04
Automazione completa con Agenti IA proattivi per il servicing
Le appendici di routine vengono elaborate senza code, gli inviti al rinnovo vengono inviati nei tempi previsti con le motivazioni di eventuali modifiche e gli agenti sollecitano la documentazione necessaria per una polizza prima della sua decadenza.
Appendici straight-throughAutomazione delle campagne di rinnovoSollecito della documentazioneAvvisi sul rischio di decadenzaAgenti IA

Risultato strategico

La maggior parte delle attività amministrative del portafoglio viene gestita senza sovraccaricare il team, lasciando il personale libero di dedicarsi ai casi che richiedono valutazione umana. I clienti ottengono la stessa risposta indipendentemente da chi interpellano, e ogni modifica viene registrata nel contratto che ha alterato.

A chi si rivolge Scalata