Credito e finanziamenti

Private Credit e Direct Lending

Accelerare l'esecuzione delle operazioni con l'IA agentica

Nel direct lending, velocità e precisione permettono di aggiudicarsi le operazioni. Scalata sostituisce la due diligence manuale, le fonti di dati frammentate e il tracciamento disconnesso con una piattaforma IA unificata, creata appositamente per i fondi di private credit.

↓ 80%Riduzione del tempo di estrazione manuale dei dati
In tempo realeMonitoraggio dei covenant e delle performance
End-to-endAutomazione del ciclo di vita delle operazioni
SOC 2Conforme e pronto per la governance dei dati

Come funziona

Il percorso in quattro fasi

Sempre la stessa struttura: identificare il problema, collocare i documenti dove possano essere letti, consentire agli utenti di porre domande al riguardo e, infine, affidare le attività ripetitive ad agenti che non hanno bisogno di istruzioni.

  1. 01

    Affrontare le inefficienze operative

    I team di investimento dedicano troppo tempo all'estrazione manuale dei termini e condizioni da accordi di credito eterogenei, alla compilazione dei dati sulle performance e alla creazione di modelli personalizzati per ogni mutuatario — rallentando i cicli delle operazioni e oscurando le correlazioni di rischio a livello di portafoglio.

    Estrazione manuale dei datiCicli di negoziazione lentiVisione frammentata del rischio
  2. 02

    Creazione di un nucleo dati IA unificato

    Scalata acquisisce e struttura ogni documento dell'operazione — contratti di prestito, rendiconti finanziari, memorandum di credito — in un unico archivio digitale ricercabile. Ciò fornisce una visione completa e in tempo reale di ogni Azienda in portafoglio e di ogni operazione.

    Document AIAnalisi dei contratti di prestitoArchivio dati unificatoRendiconti finanziari
  3. 03

    Attivazione dell'analisi interattiva delle operazioni

    Gli analisti e i gestori di portafoglio interrogano gli elementi chiave dell'operazione — riepiloghi dei covenant, cascate dei flussi di cassa, profili di rischio di default — tramite l'IA conversazionale e ricevono istantaneamente risposte precise e fruibili. I cicli di due diligence si riducono drasticamente.

    IA conversazionaleAnalisi dei covenantCascate dei flussi di cassaScoring del rischio di default
  4. 04

    Automazione completa con agenti IA proattivi

    Gli agenti IA di Scalata automatizzano il monitoraggio della conformità ai covenant, gli avvisi di degrado delle performance e le revisioni periodiche del portafoglio. La piattaforma redige inoltre i memorandum per i comitati di investimento e gli aggiornamenti per gli investitori, consentendo di scalare senza aumentare il personale.

    Monitoraggio dei covenantStesura dei memorandum ICReporting per gli investitoriAgenti IA

Risultato strategico

Passerete da un processo manuale e incentrato sui documenti a una piattaforma di direct lending ottimizzata e basata sui dati. Questo accelera la chiusura delle operazioni, affina la gestione del rischio e scala le operazioni del vostro fondo, senza un corrispondente aumento del personale.

A chi si rivolge Scalata

  • Gestori di fondi di private credit che supervisionano portafogli di direct lending
  • Analisti del credito che conducono la due diligence su mutuatari e operazioni
  • Gestori di portafoglio che monitorano la conformità ai covenant e l'esposizione al rischio
  • Team di deal sourcing che tracciano la pipeline e i flussi di lavoro di origination
  • Team di Investor Relations che generano memorandum per i comitati di investimento e aggiornamenti per gli investitori
  • Responsabili della compliance che fanno rispettare i covenant e gli obblighi normativi

Cosa potete generare

  • Memorandum di credito e riepiloghi sui mutuatari
  • Report sugli indici finanziari e sull'analisi dei rischi
  • Modelli di struttura del prestito e di scenario
  • Pacchetti di monitoraggio e conformità ai covenant
  • Riepiloghi sull'esposizione e sulla concentrazione a livello di portafoglio

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