Finanza strutturata e cartolarizzazione

Automatizza il pooling, l'emissione e il reporting continuo

I flussi di lavoro del credito strutturato comportano transazioni complesse, fonti di dati frammentate e un'analisi manuale intensiva nella strutturazione delle operazioni, nella diligenza e nel monitoraggio continuo. La piattaforma di intelligenza artificiale agentica di Scalata unifica ogni fase: dalla raccolta di risorse e strutturazione delle operazioni al reporting degli investitori e alla sorveglianza delle prestazioni.

AutomatizzatoPooling di risorse e generazione di nastri in prestito

↓ 80%Riduzione dei tempi di reporting manuale

Dall'inizio alla fineCiclo di vita dell'operazione e flusso di lavoro della cartolarizzazione

SOC2Conforme e pronto per la governance dei dati

How it works

Il viaggio in quattro tappe

Ogni volta la stessa forma: nominare cosa non va, mettere i documenti da qualche parte dove possano essere letti, lasciare che le persone facciano domande e poi consegnare le parti ripetitive agli agenti che non hanno bisogno di chiedere.

01
Affrontare la complessità durante il ciclo di vita dell'operazione
I team di finanza strutturata devono far fronte a dati frammentati tra emittenti, gestori di servizi, fiduciari e investitori. I processi manuali per il pooling delle risorse, la modellazione dei flussi di cassa e il monitoraggio delle rimesse creano colli di bottiglia, errori e ritardi nella rendicontazione, limitando la velocità delle transazioni e la trasparenza degli investitori.
Dati sulle offerte frammentateModellazione manuale dei flussi di cassaReporting lento per gli investitoriLacune nel monitoraggio delle rimesse
02
Creazione di un data core unificato per la finanza strutturata
Scalata inserisce e struttura tutti i documenti relativi alle trattative (nastri di prestito, materiali di offerta, contratti di credito, pianificazioni delle tranche e rapporti di servizio) in un unico repository ricercabile. Emittenti, detentori di asset e investitori in cartolarizzazioni ottengono tutti una visione completa e in tempo reale di ogni operazione e pool di asset.
Document AIIngestione del nastro in prestitoAnalisi di tranche e cascateRepository unificato delle offerte
03
Attivazione di analisi interattive di deal e portafoglio
I team di negoziazione, i gestori di portafoglio e gli investitori interrogano le cascate di flussi di cassa, le prestazioni delle garanzie, i rendimenti delle tranche e l'esposizione al rischio tramite l'intelligenza artificiale conversazionale, ricevendo immediatamente informazioni precise e utilizzabili. I cicli di due diligence vengono compressi e i materiali dei comitati di investimento vengono generati in poche ore, non in giorni.
IA conversazionaleAnalisi a cascata del flusso di cassaValutazione del rischio collateraleModellazione del rendimento delle tranche
04
Automazione completa con agenti IA proattivi
Gli agenti AI di Scalata automatizzano il monitoraggio continuo del pool di risorse, la riconciliazione delle rimesse, gli avvisi sulle prestazioni di servizio e il reporting periodico degli investitori. La piattaforma genera nastri di prestito standardizzati, materiali di offerta e informative sulle prestazioni, consentendo a emittenti, fiduciari e gestori di crescere senza una crescita proporzionale dell'organico.
Monitoraggio del pool di risorseRiconciliazione delle rimesseRedazione dell'informativa per gli investitoriAvvisi di manutenzioneAgenti dell'intelligenza artificiale

Risultato strategico

Si passa da un processo di cartolarizzazione frammentato e ad alta intensità di documenti a un'operazione semplificata e basata sui dati. La strutturazione delle operazioni accelera, la trasparenza degli investitori migliora e il monitoraggio continuo diventa proattivo anziché reattivo, il tutto senza un aumento proporzionato dell’organico.

Who Scalata serves

Emittenti di cartolarizzazione che strutturano e vendono titoli garantiti da attività
Detentori di asset che monitorano la performance delle garanzie collaterali e l'esposizione al rischio
Servicer e fiduciari che gestiscono pagamenti, rimesse e conformità
Investitori in cartolarizzazioni che analizzano i rendimenti e i flussi di cassa delle tranche
Emittenti e intermediari di mutui ipotecari gestiscono la creazione attraverso la cartolarizzazione
Team di negoziazione e gestori di portafoglio che supervisionano la finanza strutturata

What you can generate