Finanza Strutturata e Cartolarizzazione

Automatizzare il pooling, l'emissione e il reporting continuo

I flussi di lavoro del credito strutturato comportano transazioni complesse, fonti di dati frammentate e un'intensa analisi manuale per la strutturazione delle operazioni, la due diligence e il monitoraggio continuo. La piattaforma di IA basata su agenti di Scalata unifica ogni fase: dal raggruppamento degli asset e la strutturazione delle operazioni, fino alla reportistica per gli investitori e alla sorveglianza delle performance.

AutomatizzatoRaggruppamento degli asset e generazione di loan tape

↓ 80%Riduzione dei tempi di reportistica manuale

End-to-endCiclo di vita dell'operazione e flusso di lavoro di cartolarizzazione

SOC 2Conforme e pronto per la data governance

Come funziona

Il percorso in quattro fasi

Sempre la stessa struttura: identificare il problema, collocare i documenti dove possano essere letti, consentire agli utenti di porre domande al riguardo e, infine, affidare le attività ripetitive ad agenti che non hanno bisogno di istruzioni.

01
Affrontare la complessità lungo il ciclo di vita dell'operazione
I team di finanza strutturata affrontano dati frammentati tra emittenti, servicer, trustee e investitori. I processi manuali per il raggruppamento degli asset, la modellazione dei flussi di cassa e il tracciamento delle rimesse creano colli di bottiglia, errori e ritardi nella reportistica, limitando la velocità delle operazioni e la trasparenza per gli investitori.
Dati delle operazioni frammentatiModellazione manuale dei flussi di cassaReporting lento per gli investitoriLacune nel tracciamento delle rimesse
02
Costruire un nucleo di dati unificato per la Finanza Strutturata
Scalata acquisisce e struttura ogni documento dell'operazione — loan tape, materiali di offerta, contratti di credito, piani delle tranche e report di servicing — in un unico repository ricercabile. Emittenti, detentori di asset e investitori in cartolarizzazioni ottengono una visione completa e in tempo reale di ogni operazione e pool di asset.
Document AIAcquisizione dei loan tapeParsing di tranche e waterfallRepository unificato delle operazioni
03
Attivare analisi interattive per operazioni e portafogli
Deal team, gestori di portafoglio e investitori interrogano i waterfall dei flussi di cassa, le performance dei collaterali, i rendimenti delle tranche e l'esposizione al rischio tramite l'IA conversazionale, ricevendo istantaneamente insight precisi e azionabili. I cicli di due diligence si accorciano e i materiali per il comitato investimenti vengono generati in ore, non in giorni.
AI conversazionaleAnalisi waterfall dei flussi di cassaValutazione del rischio del collateraleModellazione del rendimento delle tranche
04
Automazione completa con agenti IA proattivi
Gli agenti IA di Scalata automatizzano il monitoraggio continuo dei pool di asset, la riconciliazione delle rimesse, gli avvisi sulle performance di servicing e la reportistica periodica per gli investitori. La piattaforma genera loan tape standardizzati, materiali di offerta e informative sulle performance, consentendo a emittenti, trustee e servicer di scalare senza una crescita proporzionale del personale.
Monitoraggio del pool di assetRiconciliazione delle rimesseStesura dell'informativa per gli investitoriAvvisi di servicingAI Agents

Risultato strategico

Evolverete da un processo di cartolarizzazione frammentato e basato su un uso intensivo di documenti a un'operatività snella e guidata dai dati. La strutturazione delle operazioni accelera, la trasparenza per gli investitori migliora e il monitoraggio continuo diventa proattivo anziché reattivo, il tutto senza un corrispondente aumento del personale.

A chi si rivolge Scalata

Emittenti di cartolarizzazioni che strutturano e vendono titoli garantiti da asset
Detentori di asset che monitorano le performance dei collaterali e l'esposizione al rischio
Servicer e trustee che gestiscono pagamenti, rimesse e conformità
Investitori in cartolarizzazioni che analizzano i rendimenti delle tranche e i flussi di cassa
Emittenti e broker di mutui che gestiscono il processo dall'erogazione alla cartolarizzazione
Deal team e gestori di portafoglio che supervisionano la Finanza strutturata

Cosa potete generare